Aseguranza Farmers: Reseña completa

La Aseguranza Farmers ofrece una gran variedad de coberturas, muchos descuentos, y es conocida por su amplia red de atención y excelente respuesta ante desastres naturales.

En este artículo te diremos qué coberturas ofrece, sus precios, descuentos, cómo ha sido calificada dentro de su sector y compartiremos toda la información que necesitas sobre sus productos y servicios.

Aseguranza Farmers

Aseguranza Farmers

La aseguranza Farmers se encuentra actualmente en la séptima posición de participación de mercado en su sector. Abarca alrededor del 4.7% del mercado total de seguros de autos.

Farmers aseguranza se destaca por su amplia red de atención al cliente que tiene presencia en todos los estados de la unión y ofrece a sus usuarios diferentes tipos de coberturas para automóvil, negocios, casas, mascotas, seguro de vida, etc.

También dispone de una gran selección de descuentos, incluyendo una aplicación de conducción segura, que ayudan a reducir los costos de las coberturas.

Además, el servicio de atención al cliente de Farmers en español pone a disposición de sus clientes hispanohablantes un número donde pueden reportar los reclamos en su idioma.

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Extraído de: farmers.com

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Aseguranza de autos Farmers

La aseguranza de autos Farmers ofrece todas las coberturas básicas y algunas adicionales.

Por ejemplo, la cobertura extendida de equipo personalizado o su cobertura de reemplazo de auto nuevo, con la cual Farmers Insurance destaca entre la competencia.

Coberturas de la aseguranza de autos Farmers

A continuación te mostramos las coberturas de la aseguranza de autos Farmers y una breve explicación de cada una.

Seguro de responsabilidad civil por daños a la propiedad

El seguro de responsabilidad civil (liability insurance) cubre los daños a vehículos y bienes de otras personas como resultado de un accidente por el tú resultaste culpable.

Seguro de responsabilidad civil por lesiones corporales

Este seguro Farmers cubre las facturas médicas de las personas lesionadas después de un accidente del que eres responsable.

Cobertura de colisión

La cobertura de colisión paga la reparación o reemplazo de tu vehículo y cubre colisiones con otros vehículos, objetos y animales.

Cobertura integral

Cubre los daños de tu vehículo causados ​​por granizo, viento, robo, incendio, vandalismo, daños por animales, etc.

Daños por conductores sin seguro o con seguro insuficiente

Cubre daños y facturas médicas si tienes un accidente en el que el otro conductor tiene la culpa y no tiene seguro de responsabilidad civil o sus límites son demasiado bajos.

Pagos médicos

Este seguro Farmers paga tus facturas médicas o las de un pasajero si se lesiona en un accidente, sin importar de quién sea la culpa.

Protección contra lesiones personales (PIP)

Ayuda a pagar tus gastos médicos y los salarios perdidos como resultado de un accidente.

Asistencia en la carretera y remolque

El plan de asistencia en carretera de la aseguranza Farmers ofrece servicios de remolque 24 horas al día, 7 días a la semana para incidentes como llantas desinfladas y baterías agotadas o con poca carga. Ayuda a pagar el servicio de grúas.

Reembolso de carros de alquiler

Cubre el costo del alquiler de un auto hasta por 30 días mientras reparas el tuyo.

Viaje compartido

Este plan de la aseguranza Farmers protege a los conductores de empresas como Uber y Lyft. Ofrece cobertura durante el tiempo no cubierto por la compañía o por el seguro personal.

Pérdida de uso

Esta es otra cobertura opcional de Farmers aseguranza. Te paga el transporte público, taxi o un automóvil de alquiler, si tu vehículo asegurado no se puede conducir.

Valor Garantizado

El valor garantizado de seguros Farmers te paga un valor definido y acordado si tu automóvil es declarado pérdida total. Esta es una opción muy popular entre los propietarios de carros clásicos y de colección.

Equipo personalizado

Cubre el costo de reparar o reemplazar accesorios, como sistemas de infoentretenimiento y ruedas personalizadas.

Cobertura paraguas

El seguro paraguas (seguro umbrella) es un plan de Farmers aseguranza que ofrece cobertura de responsabilidad adicional y ayuda a proteger tus activos de demandas legales.

Recompra de deducible de vidrio

Con esta cobertura Farmers aseguranza ayuda con la reparación o reemplazo del parabrisas y de los vidrios.

Cobertura completa de parabrisas y vidrio

Ofrece un deducible de $0 en reparación y reemplazo de vidrios. Paga todo.

Cobertura de repuestos

Cubre el costo de las piezas de repuesto hasta $750. Es una opción popular para propietarios de autos clásicos y de colección.

Reemplazo de automóvil nuevo

Si tu automóvil nuevo es totalizado (declarado pérdida total) dentro de los dos años posteriores a la compra y tiene menos de 24,000 millas, la aseguranza Farmers lo reemplazará por otro de la misma marca y modelo. En este caso solo tendrás que pagar el deducible de tu seguro de auto.

Perdón de accidentes

La aseguranza Farmers perdona un accidente culposo cada tres años. Si ese es el caso, la tarifa de tu seguro de automóvil no cambiará.

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Precios del seguro de auto Farmers Insurance

Los precios de la aseguranza de autos Farmers están por encima de la media nacional y son más elevados que los precios de muchas compañías de seguro de la competencia.

Por ejemplo, la tasa promedio de un seguro Farmers de auto de cobertura total es de $2,140 anuales, mientras que el promedio nacional se ubica en $1,730 por año.

En ambos casos se ha tomado el perfil de un conductor de 35 años, con un récord de manejo limpio y buen crédito.

A continuación puedes ver una tabla con los precios de una prima mensual promedio de la aseguranza Farmers y el promedio nacional.

Perfil de ConductorPrima mensual promedio de FarmersPromedio nacional
Historial limpio$158$77
DUI$238$155
Accidente con culpa$193$113
Multa por exceso de velocidad$166$104

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Descuentos de la aseguranza de autos Farmers

Estos son algunos de los descuentos disponibles del seguro de automóvil de Farmers Insurance, pero recuerda que las condiciones y la disponibilidad pueden variar de acuerdo al estado donde te encuentres.

  • Signal by Farmer: Recibe un 5% de descuento por descargar la aplicación Signal, que rastrea tus hábitos de manejo y hasta un 15% de descuento al final del año.
  • Fidelización: puedes obtener descuentos por seguir siendo cliente durante varios años.
  • Buen estudiante: los estudiantes con buenas calificaciones también pueden ahorrar algo de dinero.
  • Descuento para autos con combustible alternativo.
  • Estudiante distante: este descuento se aplica a un conductor cubierto que está en una universidad a 100 millas de distancia o más, y deja su automóvil en casa.
  • Varios vehículos o paquetes de cobertura: obtén un descuento en tu póliza de seguro Farmers sí aseguras varios vehículos o si combinas diferentes tipos de pólizas.
  • Descuento ePolicy: puedes obtener un descuento en su cobertura de automóvil si cambias de facturas en papel a la facturación electrónica.
  • Pago total: si pagas la prima completa por adelantado en lugar de pagos mensuales, puedes obtener un descuento en tu póliza.
  • Descuento por dispositivos de seguridad: tener cinturones de seguridad y bolsas de aire que funcionen puede ahorrarte dinero en tu póliza de seguro Farmers.
  • Descuento por equipo anti robo.
  • Descuentos para grupos profesional/ocupacional: médicos y dentistas, maestros, policías y bomberos.
  • Descuentos para conductor mayor o conductor adolescente.

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Seguro de hogar de la Aseguranza Farmers

La aseguranza Farmers ofrece coberturas para el hogar con la finalidad de proteger una casa, tanto en su estructura, como en su contenido, es decir, las pertenencias.

Para lograr ese objetivo dispone de varias pólizas contra imprevistos que pueden brindarte gran tranquilidad al saber tus bienes protegidos. A continuación te las explicamos.

Coberturas de la aseguranza de casa Farmers

En la mayoría de los estados, las pólizas estándar de la aseguranza Farmers para propietarios de viviendas brindan estos cuatro tipos principales de cobertura:

  • Cobertura de Farmers aseguranza de casa (vivienda): te ayuda a pagar las reparaciones o la reconstrucción de tu hogar si está dañado o destruido.
  • Cobertura de propiedad personal: te ayuda a pagar los costos de la reparación o reemplazo de tus pertenencias si están dañadas.
  • La cobertura de responsabilidad: te ayuda a proteger tus activos financieros si tienes la culpa de una lesión o daño a la propiedad.
  • La cobertura de gastos de manutención adicionales: te ayuda a pagar el alquiler, la comida y otros costos adicionales si tienes que vivir en otro lugar mientras reparas tu casa.

Descuentos del seguro de hogar Farmers

Además de los descuentos para pólizas múltiples, existen otros descuentos en seguros de hogar que puedes aprovechar cuando te suscribes a una cobertura.

  • Sin reclamos: si has estado libre de reclamos durante más de tres años consecutivos, podrías recibir un descuento en tu seguro de Farmers.
  • Renovación del hogar: podría calificar para un descuento de Farmers por actualizar tus sistemas eléctricos, de plomería y otros sistemas mecánicos.
  • Seguridad en el hogar: puedes obtener este descuento para hogares seguros y de bajo consumo de energía que tengan certificación Energy Star, EPA o LEED o que tengan otras características de seguridad.
  • Vivienda nueva: este descuento está disponible para viviendas construidas hace menos de 12 años.
  • Dispositivos de protección: descuentos para la instalación de alarmas contra incendios, sistemas de seguridad o un sistema interior de rociadores contra incendios.
  • Descuento por no fumar: en la mayoría de los estados, la aseguranza Farmers ofrece un descuento si todos los miembros del hogar no han fumado en los últimos dos años.

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Seguro de vida de la Aseguranza Farmers

Farmers aseguranza ofrece tres tipos de seguro de vida, y cada uno tiene características únicas que explicaremos a continuación.

Coberturas del seguro de vida de aseguradora Farmers

Los tres tipos de pólizas que ofrece el seguro Farmers son los siguientes:

  • Las pólizas de seguro de vida a término: permiten que tus primas sigan siendo las mismas durante un período de tiempo específico, normalmente 10, 20 ó 30 años. Una vez que finaliza el período, tu prima aumentará.
  • El seguro de vida entera: te asegura por el resto de tu vida. Debido a su permanencia, el seguro de vida entera ofrece más flexibilidad y es posible que puedas acumular valor en efectivo. Ofrece pólizas con coberturas desde $15,000.
  • El seguro de vida universal: es más flexible que el seguro de vida entera. Está diseñado para durar toda la vida y para brindar apoyo a tus beneficiarios después de tu muerte.

Otros seguros de Farmers Insurance

Farmers aseguranza también ofrece otros tipos de seguros. Por ejemplo:

  • Negocio
  • Financiero
  • Propietarios y propiedades de alquiler
  • Inquilinos
  • Moto
  • Mascota
  • Recreativo (botes, cuatrimotos)

Calificaciones de la aseguranza Farmers

La aseguranza Farmers se destaca como una empresa de gran solidez financiera. Además, recibe constantemente reseñas de satisfacción del cliente que están a la par o por encima del promedio nacional.

También ha obtenido menos quejas de sus clientes que otros proveedores de tamaño similar.

EstudioPuntaje
Puntaje Compuesto de Insurify (ICS)85 de 100
J.D. Power Claims Satisfaction884 de 1,000
Standard & Poor’sA
Moody’sA2
Better Business BureauA+
NAIC Complaint IndexMás que el promedio

El puntaje compuesto de Insurify (ICS, por sus siglas en inglés) es una calificación calculada por un equipo de expertos en datos, que toman en cuenta múltiples elementos para calcular la calidad, la confiabilidad y la salud de una aseguradora.

Los datos para el puntaje incluyen las calificaciones de:

  • La financiera de A.M. Best
  • Standard & Poor’s
  • Moody’s
  • Fitch
  • Clasificaciones de J.D. Power
  • Encuestas de satisfacción del cliente
  • Quejas de los clientes de Consumer Reports
  • Reseñas de aplicaciones móviles
  • Reseñas de empresas generadas por los usuarios

Por otra parte, JD Power ofrece uno de los estudios con más influencia y reconocimiento de todos. Es una referencia para todas las empresas.

Tanto Moody’s como Standard & Poor (S&P) son empresas de evaluación financiera que se centran en la solvencia y también califican positivamente a la aseguranza Farmers.

Better Business Bureau (BBB) le otorga una muy buena calificación, en función del número de reclamaciones recibidas, la respuesta de la empresa a esas reclamaciones, su capacidad para resolverlas y otros factores, como la trayectoría de la empresa.

La calificación que obtiene Farmers aseguranza es la más alta que otorga la BBB.

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¿La Aseguransa Farmers es buena?

Farmers Insurance es una buena compañía para cualquiera que necesite un seguro para su automóvil o su casa, aunque sus precios están por encima de la media nacional.

Tiene una amplia variedad de opciones de cobertura básica, complementos, buenos descuentos y ofrece sus servicios en todos los estados de la unión.

Debido a que Farmers es conocida por su oportuna respuesta ante los desastres naturales, también es una buena opción para las personas que viven en áreas propensas a condiciones climáticas extremas, como huracanes y tornados.

Farmers Mobile Claims Center viaja al lugar de los desastres naturales para que los titulares de las pólizas puedan presentar sus reclamos fácilmente.

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Karina es licenciada en administración de empresas y una apasionada por el marketing digital y el SEO. Con más de 7 años de experiencia creando contenido digital para diferentes medios, hoy se desempeña como Managing Editor de Carros en USA. Su vínculo con los motores tiene origen en un negocio familiar del sector automotriz con una trayectoria de más de 50 años. Le gustan los Toyota aunque sus carros favoritos son los Tesla.

Licenciada en Sociología y Técnico Superior en Computación, desde el año 2000 se dedica a crear contenido y a la redacción de artículos para diferentes sitios web y plataformas como Fiverr, Freelancer, Publisuites y Cinconoticias. Actualmente conforma el equipo de redactores de Carros en USA.

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