Aseguranza Mapfre: rese├▒a del seguro de auto

La Aseguranza MAPFRE ofrece sus productos en Estados Unidos desde hace m├ís de cuatro d├ęcadas. Su cartera es bastante amplia, sin embargo, en este art├şculo nos enfocaremos en el seguro de auto, uno de sus productos m├ís vendidos. Te hablaremos de los complementos disponibles para este tipo de cobertura, sus precios, descuentos y programas de valor. Adem├ís, revisaremos la reputaci├│n de la empresa dentro de su sector.

Aseguranza Mapfre

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Aseguranza Mapfre

MAPFRE, con sede en Massachusetts, es una empresa de aseguranza que opera en Estados Unidos desde hace m├ís de 40 a├▒os. Ofrece muchos tipos de seguros, siendo los de hogar y autom├│vil sus productos principales. Adem├ís de su amplia cartera de coberturas, tambi├ęn incluye algunos programas de valor. Entre ellos: el plan ÔÇťdeducible que desapareceÔÇŁ, una aplicaci├│n de conducci├│n segura y la asociaci├│n con TeenSMART, un programa que ofrece formaci├│n y certificaci├│n a j├│venes conductores.

MAPFRE opera en Estados Unidos a trav├ęs de un grupo de empresas:

  • American Commerce Insurance Company
  • Citation Insurance Company
  • The Commerce Insurance Company
  • Commerce Insurance West Company
  • MAPFRE Insurance Company
  • MAPFRE Insurance Company of Florida

Actualmente, la aseguranza MAPFRE presta sus servicios en los siguientes estados:

ArizonaIndianaNew JerseyRhode Island
CaliforniaKentuckyNew YorkTennessee
ConnecticutMaineOhioVermont
FloridaMassachusettsOregonWashington
IdahoNew HampshirePennsylvania

MAPFRE tiene una calificaci├│n A+ en el Better Business Bureau (BBB) y una calificaci├│n A en solidez financiera de AM Best, esto quiere decir que tiene muy buena capacidad para cumplir con el pago de las reclamaciones de sus clientes. Sin embargo, debes tener en cuenta que la aseguradora MAPFRE tiende a tener primas altas y un alto n├║mero de quejas de clientes.

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Seguro MAPFRE: Cobertura de auto

Esta compa├▒├şa de seguros ofrece p├│lizas para coche de cobertura m├şnima y completa, adem├ís de una variedad de complementos.

  • Cobertura total: MAPFRE comercializa un seguro de coche de cobertura total (Full Cover) que incluye colisi├│n, todo riesgo, responsabilidad civil, pagos m├ędicos y cobertura de conductor no asegurado/subasegurado.
  • Paquete AutoMaster: Este complemento incluye cobertura de reemplazo de auto nuevo, cobertura de reemplazo de tel├ęfono celular, una exenci├│n de deducible por colisi├│n, cobertura de pertenencias personales y cobertura de vidrios.
  • Reembolso de coche de alquiler: Esta cobertura paga un coche de alquiler si el veh├şculo est├í siendo reparado por un siniestro cubierto.
  • Cobertura de remolque y mano de obra: La cobertura de remolque y mano de obra cubrir├í el coste del remolque si el veh├şculo se aver├şa en la carretera.
  • Condonaci├│n de accidentes: Con la condonaci├│n de accidentes, la prima del conductor no aumentar├í despu├ęs de un accidente de autom├│viles con culpa.
  • Cobertura de ventanillas: Si un siniestro cubierto tiene como resultado s├│lo da├▒os en las lunas, MAPFRE agilizar├í el proceso de reclamaci├│n. Si las lunas se pueden reparar en lugar de sustituirlas, no te cobrar├ín deducible.

A estos programas de cobertura se le puede agregar los siguientes planes de protecci├│n:

  • Reembolso de auto de alquiler
  • Cobertura de art├şculos personales y electr├│nicos
  • Sustituci├│n de dispositivos digitales
  • Perd├│n por accidente
  • Sustituci├│n del auto nuevo

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Precio y descuentos del seguro de auto MAPFRE

Estimar los precios del seguro de coche de MAPFRE, al igual que los de cualquier otro proveedor, no es f├ícil. El monto de tu prima siempre depende de una serie de factores individuales, como tu edad, ubicaci├│n, historial de conducci├│n, la marca y modelo del veh├şculo, entre otros. Lo que s├ş te podemos decir es que varios especialistas coinciden en que los precios de las p├│lizas de esta compa├▒├şa no se encuentran entre los m├ís baratos, y que despu├ęs de un accidente, el ajuste en el precio de la pr├│xima prima es mayor que el de otras compa├▒├şas.

Según nuestros análisis, las pólizas de cobertura total de Geico Seguros, Aseguranza Progressive y Hanover son significativamente más baratas que las de MAPFRE en cinco ciudades de Massachusetts. Por ejemplo, en Boston, una póliza de MAPFRE cuesta $1.140 más que la de Geico.

Sigue leyendo: ┬┐Cu├ínto sube la aseguranza despu├ęs de un accidente?

Descuentos

Si compras una póliza de esta aseguradora puedes optar por algunos descuentos que compensan ligeramente el hecho de que las pólizas de MAPFRE sean más costosas que otras disponibles en el mercado.

  • Descuento por varios coches
  • Descuento por pago adelantado
  • Descuento por ÔÇťconductor inteligenteÔÇŁ tanto para adultos y adolescentes
  • Descuentos por buen estudiante y por estudiante fuera de casa
  • Descuento por agrupar el seguro de hogar y el de autom├│vil, o por la cobertura de paraguas personal
  • Descuento por uso anual
  • Descuento ecol├│gico por facturaci├│n sin papel
  • Descuento por ser miembro de la AAA
  • Descuento de bienvenida
  • Descuento ┬źClean-in-Three┬╗ para conductores que mantengan un historial de conducci├│n limpio durante tres a├▒os
  • Descuento por fidelidad Shop Smart
  • Programa educativo TeenSMART

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Programas de valor que ofrece la aseguradora MAPFRE

MAPFRE aseguranza ofrece una serie de ┬źProgramas de Valor┬╗, que funcionan como incentivo para adquirir sus p├│lizas. A continuaci├│n, encontrar├ís estos programas y una breve explicaci├│n de los mismos:

  • Deducible que desaparece. Esta opci├│n de MAPFRE ofrece la oportunidad de ahorrar hasta 300 d├│lares en el deducible de tu seguro de coche. Acumular├ís 50 d├│lares en cr├ędito por cada a├▒o que no reportes siniestros hasta el tope de 300 d├│lares.
  • Condonaci├│n de accidentes. MAPFRE ofrece la opci├│n de condonaci├│n de accidentes. Si adquieres este programa al inicio de tu p├│liza, las tarifas de tu seguro de auto no subir├ín si causas un accidente.
  • Programa de reparaci├│n de lunas. El Seguro de MAPFRE ofrece una forma ├ígil de reparar da├▒os en las lunas o el parabrisas. Esto lo hace a trav├ęs de una asociaci├│n con American Commerce Claim Service Center, que se encarga de agilizar el proceso de reparaci├│n o sustituci├│n de lunas da├▒adas.
  • Car EZ. Este Programa tiene la finalidad de hacer que las reparaciones de tu veh├şculo sean ┬źr├ípidas, f├íciles y sin estr├ęs┬╗. Para aquellos que necesitan un servicio de reparaci├│n r├ípido, esta podr├şa ser una buena opci├│n.
  • ePICS. La finalidad de este programa es evitar que los clientes se desplacen a un centro de tasaci├│n para verificar los da├▒os, solo tendr├ín que tomar fotos de su veh├şculo y subirlas a trav├ęs de la aplicaci├│n de MAPFRE insurance.
  • TeenSMART. Su objetivo es educar a los adolescentes en cuanto a los h├íbitos de conducci├│n segura. TeenSMART ofrece formaci├│n interactiva por ordenador para ayudar a los conductores m├ís j├│venes a ser m├ís h├íbiles al volante.

Otros beneficios del seguro MAFREE

Página web

El sitio web de MAPFRE est├í disponible tanto en ingl├ęs como en espa├▒ol. Proporciona informaci├│n b├ísica sobre la cobertura, complementos y descuentos, adem├ís de enlaces que ayudan a encontrar agentes m├ís cercanos. Puedes utilizar la web para gestionar tu p├│liza, informar tus siniestros y realizar pagos.

Aplicaciones m├│viles

Puedes descargar varias aplicaciones que facilitan la interacción con seguro Mafree. Están disponibles tanto para Android como para iOS.

  • Go MAPFRE: te permite ver tu p├│liza, realizar pagos, presentar reclamaciones y mucho m├ís. Est├í disponible para los clientes de California, Arizona, Pensilvania, Florida y Massachusetts.
  • ePics: como ya indicamos anteriormente, esta aplicaci├│n te permite subir fotos despu├ęs de accidentes automovil├şsticos menores para obtener una estimaci├│n del siniestro.
  • Drive Advisor: hace un seguimiento del comportamiento al volante, como el exceso de velocidad, la aceleraci├│n y el frenado. Puedes obtener un informe sobre tu conducci├│n y ver c├│mo te comparas con los dem├ís. Esta aplicaci├│n es de gran utilidad para los padres de conductores j├│venes, ya que les permite monitorear los h├íbitos de conducci├│n de sus hijos.

Calificaciones, satisfacci├│n general del cliente y reclamaciones de la aseguranza MAPFRE

Organizaci├│nCalificaci├│n de MAPFRE
J.D. Power 2020 Auto Insurance Study844/1000
AM BestA
NAIC Complaint Index6.98 (por encima de la media)

En el Estudio de Seguros de Autom├│viles de Estados Unidos 2020 de J.D. Power, MAPFRE Insurance fue calificada 844/1.000 en el ├şndice de satisfacci├│n general del cliente. Lo que significa que se encuentra bastante por debajo de otras compa├▒├şas aseguradoras.

MAPFRE Insurance tiene una calificaci├│n A en el AM Best, esto indica una excelente solidez financiera. La compa├▒├şa cuenta con suficiente dinero para realizar el reembolso a los asegurados despu├ęs de un siniestro. Coincidiendo con el informe de J.D. Power, MAPFRE Insurance tiene un ├şndice de quejas de clientes por encima de la media, seg├║n el an├ílisis de ├Źndice de quejas de la NAIC.

Aseguranza Mapfre, ┬┐es buena?

Esta compa├▒├şa ofrece variedad de opciones de cobertura, buenos descuentos y algunos programas exclusivos de gran utilidad, adem├ís disfruta de gran solidez financiera. En contrapartida, MAPFRE seguros tiene un ├írea de cobertura reducida, solo vende sus productos en 19 estados de USA. Por otra parte, los precios de sus p├│lizas no son competitivos si se comparan con los de otras aseguradoras en Estados Unidos. Adem├ís, MAPFRE tiene un ├şndice de quejas de clientes extremadamente alto, seg├║n indican los analistas. Por lo tanto, las personas que buscan una aseguradora con un excelente servicio al cliente y buenos precios, probablemente, deber├şan considerar otra compa├▒├şa.

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Puntuaci├│n:

Karina es licenciada en administraci├│n de empresas y una apasionada por el marketing digital y el SEO. Con m├ís de 7 a├▒os de experiencia creando contenido digital para diferentes medios, hoy se desempe├▒a como Managing Editor de Carros en USA. Su v├şnculo con los motores tiene origen en un negocio familiar del sector automotriz con una trayectoria de m├ís de 50 a├▒os. Le gustan los Toyota aunque sus carros favoritos son los Tesla.

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