Aseguranza Mapfre: reseña del seguro de auto

La Aseguranza MAPFRE ofrece sus productos en Estados Unidos desde hace más de cuatro décadas. Su cartera es bastante amplia, sin embargo, en este artículo nos enfocaremos en el seguro de auto, uno de sus productos más vendidos. Te hablaremos de los complementos disponibles para este tipo de cobertura, sus precios, descuentos y programas de valor. Además, revisaremos la reputación de la empresa dentro de su sector.

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Aseguranza Mapfre

MAPFRE, con sede en Massachusetts, es una empresa de aseguranza que opera en Estados Unidos desde hace más de 40 años. Ofrece muchos tipos de seguros, siendo los de hogar y automóvil sus productos principales. Además de su amplia cartera de coberturas, también incluye algunos programas de valor. Entre ellos: el plan “deducible que desaparece”, una aplicación de conducción segura y la asociación con TeenSMART, un programa que ofrece formación y certificación a jóvenes conductores.

MAPFRE opera en Estados Unidos a través de un grupo de empresas:

• American Commerce Insurance Company
• Citation Insurance Company
• The Commerce Insurance Company
• Commerce Insurance West Company
• MAPFRE Insurance Company
• MAPFRE Insurance Company of Florida

Actualmente, la aseguranza MAPFRE presta sus servicios en los siguientes estados:

MAPFRE tiene una calificación A+ en el Better Business Bureau (BBB) y una calificación A en solidez financiera de AM Best, esto quiere decir que tiene muy buena capacidad para cumplir con el pago de las reclamaciones de sus clientes. Sin embargo, debes tener en cuenta que la aseguradora MAPFRE tiende a tener primas altas y un alto número de quejas de clientes.

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Seguro MAPFRE: Cobertura de auto

Esta compañía de seguros ofrece pólizas para coche de cobertura mínima y completa, además de una variedad de complementos.

• Cobertura total: MAPFRE comercializa un seguro de coche de cobertura total (Full Cover) que incluye colisión, todo riesgo, responsabilidad civil, pagos médicos y cobertura de conductor no asegurado/subasegurado.
• Paquete AutoMaster: Este complemento incluye cobertura de reemplazo de auto nuevo, cobertura de reemplazo de teléfono celular, una exención de deducible por colisión, cobertura de pertenencias personales y cobertura de vidrios.
• Reembolso de coche de alquiler: Esta cobertura paga un coche de alquiler si el vehículo está siendo reparado por un siniestro cubierto.
• Cobertura de remolque y mano de obra: La cobertura de remolque y mano de obra cubrirá el coste del remolque si el vehículo se avería en la carretera.
• Condonación de accidentes: Con la condonación de accidentes, la prima del conductor no aumentará después de un accidente de automóviles con culpa.
• Cobertura de ventanillas: Si un siniestro cubierto tiene como resultado sólo daños en las lunas, MAPFRE agilizará el proceso de reclamación. Si las lunas se pueden reparar en lugar de sustituirlas, no te cobrarán deducible.

A estos programas de cobertura se le puede agregar los siguientes planes de protección:

• Reembolso de auto de alquiler
• Cobertura de artículos personales y electrónicos
• Sustitución de dispositivos digitales
• Perdón por accidente
• Sustitución del auto nuevo

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Precio y descuentos del seguro de auto MAPFRE

Estimar los precios del seguro de coche de MAPFRE, al igual que los de cualquier otro proveedor, no es fácil. El monto de tu prima siempre depende de una serie de factores individuales, como tu edad, ubicación, historial de conducción, la marca y modelo del vehículo, entre otros. Lo que sí te podemos decir es que varios especialistas coinciden en que los precios de las pólizas de esta compañía no se encuentran entre los más baratos, y que después de un accidente, el ajuste en el precio de la próxima prima es mayor que el de otras compañías.

Según nuestros análisis, las pólizas de cobertura total de Geico Seguros, Aseguranza Progressive y Hanover son significativamente más baratas que las de MAPFRE en cinco ciudades de Massachusetts. Por ejemplo, en Boston, una póliza de MAPFRE cuesta $1.140 más que la de Geico.

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Descuentos

Si compras una póliza de esta aseguradora puedes optar por algunos descuentos que compensan ligeramente el hecho de que las pólizas de MAPFRE sean más costosas que otras disponibles en el mercado.

• Descuento por varios coches
• Descuento por pago adelantado
• Descuento por “conductor inteligente” tanto para adultos y adolescentes
• Descuentos por buen estudiante y por estudiante fuera de casa
• Descuento por agrupar el seguro de hogar y el de automóvil, o por la cobertura de paraguas personal
• Descuento por uso anual
• Descuento ecológico por facturación sin papel
• Descuento por ser miembro de la AAA
• Descuento de bienvenida
• Descuento «Clean-in-Three» para conductores que mantengan un historial de conducción limpio durante tres años
• Descuento por fidelidad Shop Smart
• Programa educativo TeenSMART

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Programas de valor que ofrece la aseguradora MAPFRE

MAPFRE aseguranza ofrece una serie de «Programas de Valor», que funcionan como incentivo para adquirir sus pólizas. A continuación, encontrarás estos programas y una breve explicación de los mismos:

• Deducible que desaparece. Esta opción de MAPFRE ofrece la oportunidad de ahorrar hasta 300 dólares en el deducible de tu seguro de coche. Acumularás 50 dólares en crédito por cada año que no reportes siniestros hasta el tope de 300 dólares.
• Condonación de accidentes. MAPFRE ofrece la opción de condonación de accidentes. Si adquieres este programa al inicio de tu póliza, las tarifas de tu seguro de auto no subirán si causas un accidente.
• Programa de reparación de lunas. El Seguro de MAPFRE ofrece una forma ágil de reparar daños en las lunas o el parabrisas. Esto lo hace a través de una asociación con American Commerce Claim Service Center, que se encarga de agilizar el proceso de reparación o sustitución de lunas dañadas.
• Car EZ. Este Programa tiene la finalidad de hacer que las reparaciones de tu vehículo sean «rápidas, fáciles y sin estrés». Para aquellos que necesitan un servicio de reparación rápido, esta podría ser una buena opción.
• ePICS. La finalidad de este programa es evitar que los clientes se desplacen a un centro de tasación para verificar los daños, solo tendrán que tomar fotos de su vehículo y subirlas a través de la aplicación de MAPFRE insurance.
• TeenSMART. Su objetivo es educar a los adolescentes en cuanto a los hábitos de conducción segura. TeenSMART ofrece formación interactiva por ordenador para ayudar a los conductores más jóvenes a ser más hábiles al volante.

Otros beneficios del seguro MAFREE

Página web

El sitio web de MAPFRE está disponible tanto en inglés como en español. Proporciona información básica sobre la cobertura, complementos y descuentos, además de enlaces que ayudan a encontrar agentes más cercanos. Puedes utilizar la web para gestionar tu póliza, informar tus siniestros y realizar pagos.

Aplicaciones móviles

Puedes descargar varias aplicaciones que facilitan la interacción con seguro Mafree. Están disponibles tanto para Android como para iOS.

• Go MAPFRE: te permite ver tu póliza, realizar pagos, presentar reclamaciones y mucho más. Está disponible para los clientes de California, Arizona, Pensilvania, Florida y Massachusetts.
• ePics: como ya indicamos anteriormente, esta aplicación te permite subir fotos después de accidentes automovilísticos menores para obtener una estimación del siniestro.
• Drive Advisor: hace un seguimiento del comportamiento al volante, como el exceso de velocidad, la aceleración y el frenado. Puedes obtener un informe sobre tu conducción y ver cómo te comparas con los demás. Esta aplicación es de gran utilidad para los padres de conductores jóvenes, ya que les permite monitorear los hábitos de conducción de sus hijos.

Calificaciones, satisfacción general del cliente y reclamaciones de la aseguranza MAPFRE

En el Estudio de Seguros de Automóviles de Estados Unidos 2020 de J.D. Power, MAPFRE Insurance fue calificada 844/1.000 en el índice de satisfacción general del cliente. Lo que significa que se encuentra bastante por debajo de otras compañías aseguradoras.

MAPFRE Insurance tiene una calificación A en el AM Best, esto indica una excelente solidez financiera. La compañía cuenta con suficiente dinero para realizar el reembolso a los asegurados después de un siniestro. Coincidiendo con el informe de J.D. Power, MAPFRE Insurance tiene un índice de quejas de clientes por encima de la media, según el análisis de Índice de quejas de la NAIC.

Aseguranza Mapfre, ¿es buena?

Esta compañía ofrece variedad de opciones de cobertura, buenos descuentos y algunos programas exclusivos de gran utilidad, además disfruta de gran solidez financiera. En contrapartida, MAPFRE seguros tiene un área de cobertura reducida, solo vende sus productos en 19 estados de USA. Por otra parte, los precios de sus pólizas no son competitivos si se comparan con los de otras aseguradoras en Estados Unidos. Además, MAPFRE tiene un índice de quejas de clientes extremadamente alto, según indican los analistas. Por lo tanto, las personas que buscan una aseguradora con un excelente servicio al cliente y buenos precios, probablemente, deberían considerar otra compañía.

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Karina Da Silva

El vínculo de Karina con los motores tiene origen en un negocio familiar del sector automotriz con una trayectoria de más de 50 años. Le gustan los Toyota aunque sus carros favoritos son los Tesla.

Karina es licenciada en administración de empresas y una apasionada por el marketing digital y el SEO. Con una experiencia de más de 8 años creando contenido digital para diferentes medios, hoy se desempeña como Managing Editor de Carros en USA.