¿Qué tan buena es la aseguranza Progressive?

La aseguranza Progressive es el tercer proveedor de seguros de autos en Estados Unidos. Esta empresa atrae a muchos conductores debido a su amplia gama de coberturas, flexibilidad en los planes y la gran variedad de complementos que ofrece. En este artículo te diremos qué tan buena es la aseguranza Progressive.

Te explicaremos qué cubre el seguro de auto en sus diferentes planes, cuánto cuesta, cómo obtener una cotización de Progressive, los descuentos disponibles y mucho más.

Aseguranza Progressive

¿Qué tan buena es la aseguranza Progressive?

La Aseguranza Progressive encabeza regularmente los estudios del sector como una de las mejores aseguradoras de automóviles del país.

Progressive Insurance ofrece una gran variedad de descuentos y coberturas que se adaptan a muchos perfiles de clientes. Incluso tiene disponible una cobertura para mascotas en caso de accidentes de automóviles.

Hace varios años, el seguro Progressive comenzó a enfocar su modelo de negocio en los conductores de alto riesgo, y desde entonces, se ha convertido en una opción asequible para muchas personas que tienen accidentes y multas en su historial de conducción.

La aseguranza Progressive también se ha destacado por su tecnología de vanguardia.

Fue la primera aseguradora de su envergadura y estilo en tener un sitio web y en permitir que sus clientes adquirieran pólizas en línea.

Los puntos fuertes de Progressive son sus pólizas de seguro de automóviles y motocicletas, aunque no es la compañía de seguros más barata.

Ahora bien, en comparación con otras aseguranzas de carro, las tarifas del seguro de carro de Progressive tienden a ser medias o ligeramente más caras.

Sin embargo, podrías encontrar en esta empresa una cobertura más asequible dependiendo de tu ubicación y necesidades particulares.

En algunos casos, como en el de personas con un historial de accidentes de tráfico, Progressive podría representar una opción más asequible que otras compañías.

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Número de progressive en español
Fuente: Shutterstock

Calificaciones de la Aseguranza Progressive

De acuerdo a la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros, la aseguranza Progressive suscribió más de $32,000 millones en primas en 2020 y es el tercer proveedor de automóviles más grande de Estados Unidos (detrás de State Farm y Geico Seguros) con el 13,3% de la cuota de mercado.

Las revisiones de calificación de la aseguranza Progressive con frecuencia dan como resultado la crítica a los representantes de la empresa por su falta de respuesta.

Progressive obtuvo una calificación por debajo del promedio en satisfacción del consumidor con reclamos de seguros de automóviles y compras en los estudios de JD Power del 2021.

Estudio JD Power 2021Clasificación de Progressive
Compras de seguros de autoN° 7 de 8 empresa
Satisfacción en reclamos de seguros de automóvilesNº 17 de 18 empresas

A pesar de eso, la calificación de quejas de Progressive de 0,32 de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros es mucho más baja que la media nacional de 1,00

Esto quiere decir que Progressive recibe muchas menos quejas que la mayoría de las compañías de seguros.

Revisor de la industriaClasificación
Calificación financiera de AM BestA+
Índice de quejas de la NAIC0.32

¿Para quién es buena la Aseguranza Progressive?

Aunque el seguro de autos Progressive no es el más barato, tiene algunos planes y coberturas que resultan especialmente interesantes para algunos conductores.

Conductores con historial de accidentes

Para los conductores que han tenido multas y accidentes de tráfico en su historial, las tarifas del seguro Progressive son una alternativa alcanzable si se comparan con las de la competencia.

Conductores experimentados

Este seguro también puede resultar más conveniente para los conductores experimentados, que muestran hábitos de manejo seguro.

Con ese fin se creó Progressive Snapshot (que es un dispositivo y más recientemente una aplicación móvil) que hace el seguimiento de los hábitos de conducción del afiliado.

Los descuentos en las primas se hacen de acuerdo a la información rastreada sobre el millaje, hábitos de frenado y la hora del día en que conduce el asegurado.

Conductores amantes de los accesorios

La aseguranza Progressive también ofrece coberturas únicas para carros con piezas y equipos personalizados.

Para las personas que les gustan los accesorios en los vehículos es una excelente opción, ya que Progressive ofrece $1,000 de cobertura en accesorios o piezas personalizadas (estéreos, sistemas de navegación, etc.) tanto de cobertura integral como contra colisión.

 Aseguranza de carro Progressive
Extraído de: Shutterstock

Conductores que quieren asegurar a sus mascotas

Asimismo aquellos que quieren asegurar a sus mascotas encuentran en Progressive aseguranza una oferta única, ya que ofrece coberturas asequibles y personalizadas.

Motorizados

El seguro de motocicleta Progressive es una gran opción para muchos motorizados en USA.

A diferencia de otras aseguradoras, seguros Progressive está disponible en los 50 estados y cubre cualquier motocicleta de calle o vehículo todo terreno legal.

Si bien el costo promedio es ligeramente más elevado a nivel nacional que el de otros seguros, también puede ser la opción más barata dependiendo del estado.

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Aseguranza de carros Progressive

Progressive es una de las aseguradoras de vehículos más grandes e importantes de USA.

Una característica que distingue a Progressive es su plataforma y servicios en línea, donde los usuarios pueden iniciar sesión, pagar las facturas pendientes y ver el estado de las reclamaciones.

Además cuenta con la herramienta “Name Your Price” (di tu precio), que ayuda a configurar la póliza de acuerdo al presupuesto del cliente, y un asistente virtual.

También tiene una función que compara sus tarifas con la competencia y una aplicación móvil (para pago de facturas, rastreo de reclamos, asistencia en carretera y otras opciones).

Además pone a disposición de sus clientes la aplicación Snapshot que registra el comportamiento del conductor en carretera.

¿Qué cubre el seguro de Progressive?

La aseguranza de carros Progressive, al ser una de las compañías más grandes e importantes de la industria de los seguros de autos, ofrece una amplia variedad de opciones, entre las que destacan las siguientes.

Accidentes, daños y lesiones

  • Colisión. En caso de que tengas un accidente de automóvil y choques contra otro vehículo u objeto, el seguro de autos Progressive cubrirá los daños de tu auto.
  • Seguro a todo riesgo. Cubre los daños a tu vehículo resultantes de situaciones distintas a un accidente, como tormentas, incendios o vandalismo.
  • Pagos médicos. Esta cobertura cubre los gastos médicos resultantes de un accidente.
  • Conductor sin seguro o con seguro insuficiente. Con esta cobertura, si tienes un accidente y el otro conductor es responsable pero no tiene seguro o tiene una cobertura insuficiente, el seguro Progressive se hace cargo de las lesiones y daños resultantes.
Progreso aseguranza
Fuente: Shutterstock

Responsabilidad civil

  • Daños corporales. Esta cobertura cubre las facturas médicas y la pérdida de ingresos si atropellas a alguien y esa persona resulta herida.
  • Daños a la propiedad. El seguro de carro Progressive cubre los daños al vehículo o a la propiedad de otra persona cuando tú eres responsable de un accidente.

Cobertura extra y otros beneficios

  • Asistencia en la carretera. Al igual que la mayoría de los planes de asistencia en la carretera en USA, la opción de Progressive cubre el servicio de grúa, cambio de ruedas pinchadas, así como cualquier otro servicio de emergencia en caso de avería.
  • Cobertura de daños. Si tu auto sufre un accidente y es declarado como pérdida total, la cobertura de daños de la aseguranza de auto Progressive pagará la diferencia entre lo que debes y lo que vale el auto.
  • Reembolso de auto de alquiler. Si tienes un accidente y está cubierto por el seguro, la aseguranza Progressive se hará cargo del alquiler de un auto mientras el tuyo es reparado.
  • Piezas y equipos personalizados. Esta cobertura pagará las reparaciones o sustituciones de elementos adicionales que hayas añadido a tu auto, como equipos de música o ruedas personalizadas.
  • Cobertura de viajes compartidos. Si trabajas como conductor para un servicio de viajes compartidos, puedes agregar este adicional a tu seguro de autos Progressive mientras esperas que la póliza comercial entre en efecto.
  • Caja de Ahorros de Deducible. Con esta característica, la aseguranza de carro Progressive restará $50 del deducible de tu seguro de auto por cada período de póliza libre de reclamos.
Progressive seguro de carros
Fuente: Shutterstock

Sigue leyendo: ¿Cómo calcular el deducible de un seguro de auto?

¿Qué cubre la aseguranza full cover Progressive?

El término “cobertura completa” (o full cover) en general se refiere a una cobertura integral y de colisión, y cualquier otra cosa que exija las leyes locales del estado donde se encuentre el carro.

Por ejemplo el seguro de responsabilidad es una cobertura obligatoria en casi todos los estados, pero las demás son opcionales.

El full cover Progressive es la combinación de tres o más tipos de cobertura. Generalmente son estas:

  • Responsabilidad civil (paga los gastos por lesiones corporales y daños a la propiedad)
  • Colisión (paga la reparación o el reemplazo de su vehículo dañado si choca con otro objeto, como una cerca, un árbol u otro vehículo)
  • Seguro integral (protege su vehículo de eventos como incendios, robos, vandalismo, rotura de vidrios, etc.)

Se pueden hacer diferentes combinaciones de coberturas.

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Aseguranza de carros progressive
Fuente: Shutterstock

¿Cuánto cuesta el seguro de autos Progressive?

En términos generales, el costo del seguro de auto de cobertura completa de Progressive es de $116 por mes o $1,390 al año.

Por otro lado, el monto de la cobertura mínima es de $78 mensuales o $936 al año.

Esto hace que la aseguranza de carros Progressive sea una de las más caras que hay en el mercado actualmente.

Costos de las pólizas de Progressive

El costo de una póliza de seguro se calcula en función de muchos factores: edad de la persona, ubicación geográfica, historial de manejo, uso que se le dé al vehículo, cobertura que se elige, tipo de vehículo, millaje, puntaje crediticio, entre otros.

Por ejemplo, la ubicación es un aspecto muy importante para determinar el costo de una póliza de seguro, ya que las áreas densamente pobladas tienen mayor probabilidad de accidentes, robo, vandalismo o daño al automóvil.

En función de esto el seguro Progressive tiene clasificados los estados en:

  • De bajo costo: California, Idaho, Illinois, Indiana, Iowa, Maine, Montana, North Carolina, North Dakota, New Mexico, Ohio, Oklahoma, Tennessee, South Dakota, Vermont, Wisconsin y Wyoming.
  • De costo medio: Alabama, Arizona, Arkansas, Colorado, Kansas, Minnesota, Mississippi, Missouri, Nebraska, New Hampshire, Oregon, Pennsylvania, Virginia, Washington, Texas y Utah.
  • De alto costo: Connecticut, Delaware, District of Columbia, Florida, Georgia, Kentucky, Louisiana, Maryland, Massachusetts, Michigan, Nevada, New Jersey, New York, Rhode Island, South Carolina y West Virginia.

De esta forma, el costo promedio de una póliza de responsabilidad civil de seguro Progressive en una ubicación de bajo costo es de $78 por mes, mientras que en una ubicación de mediano costo es de $100 y en una de alto costo de $146.

La cobertura de colisión de Progressive aseguranza cuesta alrededor de $32 por mes en promedio y la cobertura integral alrededor de $11, aunque esto puede variar ligeramente dependiendo del estado y las condiciones particulares del asegurado.

En promedio los clientes de los estados de bajo costo pagan $137 mensuales por el seguro de auto Progressive, los estados de costo medio pagan un promedio de $167, mientras que en los estados de alto costo pagan $232 aproximadamente.

A continuación se detallan estos factores determinantes en el costo de las pólizas de seguro Progressive.

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¿Qué factores afectan el costo de la aseguranza para carros Progressive?

A continuación los factores que determinan el costo del seguro Progressive:

  • Récord de manejo. Un récord de manejo limpio se traducirá en una tarifa baja. Por el contrario, si has tenido varias multas de tránsito o accidentes, entonces pagarás una prima más alta. Si quieres revisar tu récord de manejo antes de contratar un seguro Progressive, aprende cómo hacerlo leyendo nuestro artículo “¿Cómo chequear mi récord de manejo?”.
  • Millaje anual. Cuantos más millas recorras, más probable será que sufras un accidente, y esto tendrá su repercusión en la prima.
  • Ubicación. Vivir en una zona urbana significa que tienes un mayor riesgo de sufrir un accidente o un robo, por lo tanto, pagarás una prima más alta que alguien que vive en los suburbios o en una zona rural.
  • Edad. Los conductores de más edad tienden, por término medio, a tener menos accidentes que los más jóvenes. Por ello, estos últimos, especialmente si son adolescentes, pagarán primas más altas.
  • Sexo. Estadísticamente hablando, las mujeres tienen menos accidentes que los hombres, además de que los incidentes en los que suelen estar involucradas son menos graves. Por lo tanto, las mujeres obtienen seguros de carros baratos.
  • Tipo de vehículo. La antigüedad del vehículo, el tamaño del motor, el modelo y el costo original del auto también afectarán la prima final de tu seguro de carro Progressive.
  • Uso del vehículo: Si usas tu carro principalmente por placer, pagarás menos que un conductor que lo usa por negocios, trabajo u otros fines.
Progressive seguro de carro
Fuente: Shutterstock

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Descuentos del seguro de carro progreso

Al igual que muchas aseguranzas de carros, Progressive ofrece a sus clientes una serie de descuentos que, dependiendo de cada situación particular, pueden ser muy atractivos.

A continuación los tipos de descuentos de la aseguranza Progressive.

Descuentos para automóviles basados ​​en la lealtad

Se calcula en función del tiempo y la cantidad de pólizas que se tenga con seguros Progressive.

  • Multi-póliza (5%): cuando tienes dos o más pólizas
  • Multi coche (4%): cuando tienes más de un vehículo en la póliza
  • Seguro continuo (descuento variable): por el tiempo continuo con el seguro (sin cancelaciones)
Seguros de autos progressive
Fuente: Shutterstock

Descuentos según el conductor

Son descuentos que ofrece la aseguranza de auto Progressive según la edad y otras características del conductor: si es estudiante, si tiene experiencia manejando, si es propietario de un inmueble, etc.

  • Snapshot (ahorro promedio de $146): descuento por conductor seguro
  • Conductor adolescente (descuento variable): cuando se agrega a un joven de 18 años o menos a una póliza de seguro Progressive ya existente
  • Buen estudiante (10%): cuando se agrega a un estudiante con buenas calificaciones (“B” o superior) a una póliza existente
  • Estudiantes distantes (descuento variable): por agregar en tu póliza a jóvenes que estudien a más de 100 millas de su hogar
  • Por ser propietario (cerca del 10%): es un descuento que da seguro Progressive por ser dueño de una vivienda, aunque no esté asegurada
Progressive aseguranza en espanol
Fuente: Shutterstock

Descuentos por cotizaciones y compras

Son los descuentos que ofrece el seguro de carro Progressive según como te registres, cotices o pagues tu póliza.

  • Cotización en línea (7%): cuando se cotiza un seguro de autos Progressive en línea
  • Registro en línea (9%): si prefieres firmar los documentos en línea
  • Sin papel (descuento variable): cuando optas por recibir la correspondencia y notificaciones por correo electrónico
  • Pagar completo (descuento variable): si pagas por adelantado la totalidad de la póliza
  • Pago automático (descuento variable): si optas por pagos automáticos desde una cuenta corriente o tarjeta de crédito/débito como método de pago de la póliza.

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¿Qué es Snapshot Progressive?

Snapshot, uno de los productos más comercializados de la aseguranza Progressive, es un dispositivo (y ahora una aplicación móvil) que monitorea los hábitos de manejo con el fin de desbloquear un descuento en el seguro de automóvil.

Puedes inscribirte en el programa al contratar una póliza, o después, en cualquier momento.

Para utilizar Snapshot, todo lo que tienes que hacer es conectar el dispositivo al puerto de diagnóstico de tu automóvil o descargar la aplicación móvil en tu teléfono.

Progressive aseguranza analizará la información sobre el millaje, hábitos de frenado, y las horas en que sueles conducir.

seguro progressive en español
Extraído de: https://www.progressive.com/

Las personas que exhiban hábitos seguros recibirán descuentos en sus primas.

Sin embargo, éstas también pueden aumentar si Snapshot indica que eres un conductor “de riesgo”.

De hecho, seguros de autos Progressive ha afirmado que 2 de cada 10 conductores reciben un aumento en sus primas en lugar de un descuento.

Ahora bien, hablemos de montos. En primer lugar, sólo por registrarte obtendrás un descuento automático de unos $25.

Y después de completar el programa (que generalmente dura seis meses), si todo sale bien obtendrás otro descuento que promedia los $146.

En el siguiente video se explica cómo funciona el dispositivo Snapshot Progressive.

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¿Cómo obtener una cotización de Progressive?

Puedes obtener una cotización de Progressive en línea, por teléfono o mediante un agente de seguros.

La compañía siempre a la vanguardia con la tecnología, también cuenta con una novedosa plataforma de cotización llamada “Name Your Price” (di tu precio), donde puedes configurar un plan que se ajuste a tu presupuesto.

Debes proporcionar información personal, por ejemplo, el número de tu licencia de conducir, el número de seguro social americano, número de información del vehículo (VIN, por sus siglas en inglés), la fecha de nacimiento, e información de contacto.

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¿Cómo hacer una reclamación con Progressive?

Puedes hacer un reclamo a través de la aplicación móvil, en línea en el sitio web de la compañía, o llamando al 800-776-4737.

Progressive aseguranza te pondrá en contacto con un representante de siniestros para que te ayude en el proceso.

También te contactarán con un estimador, que inspeccionará el vehículo y redactará un presupuesto.

Al final, tendrás que decidir si quieres que la compañía se encargue de las reparaciones o si prefieres un pago directo.

En el caso de que escojas las reparaciones, el representante se encargará de contactar al taller y de hacer todos los arreglos necesarios.

Si usas los servicios de un taller dentro de la red aprobada por aseguranza Progressive, las reparaciones estarán garantizadas durante todo el tiempo que seas propietario o arrendatario de tu vehículo.

Política de cancelación de Progressive

Puedes cancelar tu póliza en cualquier momento sin pagar una cuota de cancelación, pero debes hacerlo por teléfono llamando al 800-776-4737.

Para saber más sobre cómo cancelar un seguro de autos, lee nuestro artículo ¿Cómo cancelar mi seguro carro antes de tiempo en Estados Unidos?.

¿Cómo pagar Progressive?

Una póliza de seguro Progressive se puede pagar a través de cancelaciones automáticas afiliando tu tarjeta de crédito, débito o una cuenta corriente.

También puedes hacerlo a través de una aplicación móvil (The Progressive App) o en línea en la plataforma de Progressive.

Seguros de autos Progressive en español

Progressive cuenta con un número de atención al cliente que es atendido en español, para sus clientes hispanohablantes.

  • Número de Progressive en español: 1-833-951-4272 o al 1-833-951-4271Atención al cliente: 8:00 a.m. – 12:00 m. ESTReclamos: 7:00 a.m. – 7:30 p.m. CST
  • Número de teléfono principal de Progressive (en inglés): 1-888-671-4405(en este número el equipo de seguros Progressive está disponible las 24 horas del día, los siete días de la semana)

Progressive cuenta con una plataforma de chat en vivo que puedes usar para hablar con un representante.

También tiene una aplicación móvil para dispositivos iOS y Android que puedes utilizar para ver los detalles de la póliza, realizar pagos, ver tarjetas de identificación, informar un reclamo y obtener asistencia en carretera.

Aseguranza Progressive cerca de mi

En este mapa podrás encontrar una oficina de Progressive insurance cerca de ti, para que puedas conversar personalmente con un agente de seguros, si es tu deseo.

Ventajas y desventajas de Progressive Insurance

En esta tabla se resumen las principales ventajas y desventajas del seguro Progressive:

VentajasDesventajas
Tarifas convenientes para conductores de alto riesgoTarifas por encima del promedio del país
Tarifas convenientes para dueños de mascotas, y para motorizados (en algunos estados)Satisfacción promedio del usuario: regular
Descuentos importantes por conductor responsableAltas tarifas para conductores jóvenes
Descuentos por pagos adelantados, por tener más de una póliza o ser propietario de vivienda
Presencia en los 50 estados
Diversos servicios en línea
Fáciles y variadas formas de pago
Calificación de estabilidad financiera superior

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Opiniones y reseñas de la Aseguranza Progressive

Algunas de las últimas reseñas de Progressive insurance son las siguientes:

Opiniones positivas:

“¡Me encantaron las tarifas de automóviles!Progressive nos está ahorrando más de $1300/año!”

» El representante fue informativo, amable y me ayudó a aclarar cualquier información que necesitaba para entender lo que cubre y cuesta mi plan de seguro » .

» Hablé con la Sra. Ashley hoy para cambiar mi seguro de automóvil y vivienda y ella hizo que el cambio fuera fácil, explicó en detalle y de manera muy profesional. Fue una experiencia muy agradable. »

Opiniones negativas:

» Su sistema automatizado ****, pude iniciar sesión y luego siguió diciendo que tenía la contraseña incorrecta, así que tuve que cambiarla y luego, cuando hice eso e intenté iniciar sesión nuevamente, dijo UNA VEZ MÁS que tenía la contraseña incorrecta, ¿tienes que estar bromeando? Así que desde el principio llamaré y cerraré la línea y también enviaré toda la correspondencia a mi dirección » .

» La opción para obtener asistencia en carretera no estaba disponible en el sitio web. La única forma en que pude procesar mi solicitud fue presentar un reclamo de no colisión solo para imputar mi solicitud de esa manera » .

» Tuve que comunicarme con un representante en vivo para obtener actualizaciones y la llamada no salió como esperaba. El agente parecía distraído y no estoy seguro de que mis necesidades se hayan atendido adecuadamente » .

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Karina es licenciada en administración de empresas y una apasionada por el marketing digital y el SEO. Con más de 7 años de experiencia creando contenido digital para diferentes medios, hoy se desempeña como Managing Editor de Carros en USA. Su vínculo con los motores tiene origen en un negocio familiar del sector automotriz con una trayectoria de más de 50 años. Le gustan los Toyota aunque sus carros favoritos son los Tesla.

Licenciada en Sociología y Técnico Superior en Computación, desde el año 2000 se dedica a crear contenido y a la redacción de artículos para diferentes sitios web y plataformas como Fiverr, Freelancer, Publisuites y Cinconoticias. Actualmente conforma el equipo de redactores de Carros en USA.

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2 comentarios en «¿Qué tan buena es la aseguranza Progressive?»

    • Hola Mayela! No sabría responder a tu pregunta con exactitud pero podrías ver este artículo y luego comunicarte con Progressive. Y si la respuesta que te dan no es lo que esperabas, puedes llamar al NAIC (National Association of Insurance Commissioners) para corroborar que no te estén estafando. Mucha suerte!

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