Las mejores aseguranzas de carros en California

Hemos creado una lista con las mejores aseguranzas de carros en California para ayudarte a encontrar las coberturas que necesitas. Ya sea que estés buscando una póliza básica para cumplir con los requisitos mínimos de tu estado o una cobertura completa, este artículo te ayudará a realizar la elección correcta.

Analizaremos las ventajas y desventajas de las mejores aseguranzas de auto en California, te diremos cuánto cuestan, qué cobertura deberías tener en este estado, qué opciones existen si no puedes pagar estas tarifas y todo lo que necesitas saber para tener el mejor seguro para carros en California.

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Las mejores aseguranzas de carros en California

California es uno de los estados más poblados de USA, con casi 40 millones de habitantes.

Para las aseguranzas de carros, la densidad poblacional representa un factor de riesgo que ocasiona que las pólizas en estos lugares sean más costosas que en los estados menos poblados.

Se considera que cuantas más personas hay, más posibilidades existen de colisión, robo, vandalismo, etc.

Por otra parte, en California, al igual que en el resto de los estados de la unión, es obligatorio contar con un seguro de carro para cumplir con las responsabilidades civiles que exige la ley.

Por lo cual, encontrar un buen seguro para carros es esencial y para hacerlo es necesario evaluar las opciones disponibles, realizar varias cotizaciones, y comparar precios y condiciones.

La lista con las mejores aseguranzas de carros en California que hemos preparado se basa en criterios como los mejores precios, servicios y coberturas.

La selección también tomó en cuenta las investigaciones del Estudio de seguros de automóviles de EE. UU. 2020 de JD Power.

Compañía de seguros de automóvilesCalificación de solidez financieraPuntuación de JDPrima promedio estatal en California
EsuranceA+825/1000$1,164
GEICOA+828/1000$1,432
ProgressiveA+823/1000$1,568
AllstateA+819/1000$1,694
State FarmA+821/1000$1,674

A continuación las mejores aseguranzas de carros en California:

1. Esurance: la más asequible

2. GEICO: la mejor para descuentos y segunda en primas más bajas

3. Progressive: el mejor seguro integral en California

4. Allstate: las mejores opciones de cobertura

5. State Farm: el mejor servicio al cliente

Sigue leyendo: ¿Qué es Insurance Premium?

Esurance

Esta aseguranza de carro ofrece las primas más económicas del estado de California. Si lo que buscas es aseguranzas de carro baratas en California, Esurance es una opción a considerar.

Esurance
Extraído de: https://www.esurance.com/

Esurance es una subsidiaria de Allstate. Su proceso de solicitud en línea se procesa de forma rápida, pero no tiene la cantidad de planes de cobertura ni descuentos como otras opciones de la lista.

Uno de sus descuentos más importantes es el que otorga a los conductores que se cambian de aseguradora para contratar sus servicios y es de $462 al año por prima de seguro para carros.

Sus calificaciones son las siguientes:

  • Puntuación de JD: 825 (No. 6 en la encuesta de JD Power California)
  • Calificación de solidez financiera: A+ (superior, a través de la empresa matriz Allstate)
  • Prima promedio estatal en California: $1,164 (la más baja en California)

Opciones de cobertura:

  • Cobertura de emergencia en carretera
  • Cobertura de coches de alquiler
  • Cobertura de brecha de préstamo/arrendamiento
  • Pagos médicos
  • Protección contra lesiones personales

Descuentos disponibles:

  • Cambio de aseguradora (ahorro promedio de $462)
  • Aplicación de monitoreo del conductor DriveSense
  • Paquete con seguro de inquilino

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GEICO

Geico es la aseguranza de autos en California que ofrece la segunda prima más barata del estado y además ocupa el quinto puesto en satisfacción en atención al cliente y reclamos (un nivel más arriba de Esurance).

Geico
Extraído de: https://www.geico.com/

Una de las razones de que este seguro para carros tenga primas tan económicas se debe a los grandes descuentos con los que cuenta. Además, seguros GEICO tiene muchas alternativas de cobertura, como las de transporte y averías mecánicas.

Sus calificaciones son las siguientes:

  • Puntuación de JD: 828 (No. 5 en la Encuesta de California de JD Power)
  • Calificación de solidez financiera: A+ (superior)
  • Prima promedio estatal en California: $1,432 (la segunda más baja después de Esurance)

Opciones de cobertura:

  • Cobertura de asistencia en carretera
  • Avería mecánica
  • Viaje compartido
  • Cobertura médica
  • Vehículos de colección
  • Protección contra lesiones personales

Descuentos:

  • Agrupación
  • Vehículo nuevo (15%)
  • Multivehículo (25%)
  • Buen conductor (sin accidentes durante al menos cinco años, hasta un 22 %)
  • Buen estudiante (15%)
  • Educación de conductor
  • Equipos de seguridad y antirrobo del vehículo (hasta un 23%)
  • Empleados federales (12%)
  • Miembros del ejército de EE. UU. (15 %)
  • Membresía en, o empleado de, cientos de grupos y empleadores
  • La lealtad del cliente

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Progressive

Aseguranza Progressive ocupa el primer lugar entre las aseguranzas de carro en California en coberturas integrales, las cuales ofrece con tarifas competitivas en el mercado.

Progressive
Extraído de: https://www.progressive.com/

Tiene una plataforma en línea muy completa, donde le ofrece al cliente diversos servicios, como pago de facturas, presentación y rastreo de reclamos, solicitud de cotizaciones, etc.

Por ejemplo, presentar un reclamo en línea es sumamente sencillo y la aplicación obtiene cinco estrellas.

Además, cuenta con planes especiales, como Progressive Snapshot, con el que puedes obtener un buen descuento si eres un conductor responsable.

También tiene tarifas asequibles para personas con multas por exceso de velocidad, accidentes de tránsito o sanciones por DUI en su récord de manejo.

La aseguranza de carro Progressive forma parte de la lista con las mejores aseguranzas de carros en California que hemos elaborado por los diversos planes que ofrece, los servicios en línea y sus variados descuentos.

Sus calificaciones son las siguientes:

  • Puntuación de JD: 823 (No. 7 en la Encuesta de California de JD Power)
  • Calificación de solidez financiera: A+ (superior)
  • Prima promedio estatal en California: $1,568

Opciones de cobertura:

  • Cobertura de brecha (pago de préstamo/arrendamiento si debe más de lo que vale el automóvil)
  • Reembolso de alquiler de autos (generalmente de $40 a $60 por día)
  • Valor de piezas y equipos personalizados
  • Cobertura de transporte compartido
  • Asistencia en carretera

Descuentos:

  • Aplicación Snapshot (descuento promedio de $145)
  • Paquete de auto y propiedad (12% de descuento promedio)
  • Multi-póliza (5% de descuento promedio)
  • Multicarro (12% de descuento promedio)
  • Cobertura continua (el descuento varía)
  • Conductor adolescente (18 años o menos)
  • Buen estudiante (el descuento varía)
  • Estudiantes distantes (más de 100 millas de casa; el descuento varía)
  • Por ser propietario de un inmueble (descuento promedio de casi el 10%)
  • Por hacer cotizaciones en línea (7% de descuento promedio)
  • Regístrate en línea (9% de descuento promedio)
  • Sin papel (el descuento varía)
  • Pago total de la póliza por adelantado (el descuento varía)
  • Pago automático (el descuento varía)

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Allstate

Allstate forma parte de nuestra lista con las mejores aseguranzas de carros en California por ser un proveedor grande y bien establecido.

Además, aunque no tiene las primas más económicas de California, está bien calificada en cuanto a satisfacción en atención al cliente y reclamos.

Allstate
Extraído de: https://www.allstate.com/

El seguro para carros Allstate ofrece buenas opciones integrales de cobertura y algunos planes especializados, como por ejemplo, la cobertura para autos clásicos, cobertura de transporte compartido y el seguro de auto para viajar a México.

Sus calificaciones son las siguientes:

  • Puntuación de JD: 819 (No. 8 en la Encuesta de California de JD Power)
  • Calificación de solidez financiera: A+ (superior)
  • Prima promedio estatal en California: $1,694

Opciones de cobertura:

  • Perdón de accidentes
  • Seguro de equipo de sonido
  • Cobertura en carretera
  • Protección contra lesiones personales
  • Paraguas personal (cubre la responsabilidad en exceso de las pólizas de automóviles estándar)
  • Reembolso de alquiler
  • Autos clásicos
  • Seguro de auto para viajar a México
  • Cobertura de transporte compartido

Descuentos:

  • Carro nuevo
  • Multi-póliza
  • Estudiante inteligente
  • Equipo de seguridad del vehículo
  • Firma anticipada
  • Pagador responsable
  • Estudiante Inteligente (GPA mínimo 2.7)
  • Plan de pago EZ
  • Sin papel (Allstate ePolicy)
  • Paga por retiro automático y/o pago total
  • Aplicación de monitoreo Drivewise
  • Recompensas del deducible (reducción de $100 en su deducible por cada año que esté libre de accidentes, hasta $500)

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State Farm

El seguro State Farm se caracteriza por su excelente servicio al cliente.

Esta aseguranza de carros también ofrece primas con precios competitivos y abundantes descuentos, con planes especiales para jóvenes conductores.

State Farm
Extraído de: https://statefarm.com/

La empresa cuenta con un alto puntaje de satisfacción de reclamos, gran solidez financiera y una disponibilidad de agentes superior a muchas de la competencia.

Los afiliados de State Farm valoran la atención personalizada que los agentes de este seguro de automóviles prestan a sus clientes.

Sus calificaciones son las siguientes:

  • Puntuación de JD: 821
  • Calificación de solidez financiera: A+ (superior)
  • Prima promedio estatal en California: $1,674

Principales opciones de cobertura:

  • Cobertura contra choques
  • Cobertura amplia
  • Para alquiler de carro y gastos de viaje
  • Cobertura contra vehículo de motor sin seguro
  • Cobertura de pagos médicos
  • Para conductores de viajes compartidos

Descuentos:

  • Conducción segura
  • Steer (para menores de 25 años)
  • Por no tener accidentes y buen manejo
  • Por completar un curso de manejo preventivo
  • Descuento del buen conductor
  • Por seguridad del vehículo
  • Por seguridad pasiva
  • Descuento antirrobo
  • Ahorros por múltiples automóviles

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Consideraciones finales sobre las aseguranzas de carros en California

Los conductores de California tienen una variedad de ofertas disponibles para asegurar sus vehículos, así que dependiendo de sus necesidades y presupuesto podrán elegir aquella que más les convenga.

En general, Esurance es la aseguranza de carro más asequible, con los mejores precios por primas de seguro en todo el estado de California, aunque no tiene gran variedad de planes de cobertura.

Los mejores descuentos sin duda los ofrece GEICO, además de ser el segundo en ofrecer buenos precios en primas y muchas opciones de cobertura.

Por otra parte, la aseguranza de carro Progressive ofrece los mejores planes de cobertura integral para automóviles, una plataforma con tecnología de vanguardia que facilita las operaciones de sus afiliados, y planes y descuentos especiales para conductores expertos o personas con problemas en su historial de conducción.

La aseguranza de autos Allstate se distingue por ser una empresa robusta, que ofrece excelentes opciones de cobertura. Además tiene pólizas especializadas difíciles de conseguir en otro proveedor de seguros.

La mejor atención al cliente y los mejores planes para estudiantes y conductores jóvenes los tiene State Farm, ganadora de varios premios y una de las más robustas del país.

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¿Cuál es el mejor seguro para autos en California?

Si buscas aseguranzas de carro baratas, la mejor opción es Esurance. Sin embargo, sí puedes optar por los planes de descuento de Geico, también es una buena alternativa a considerar por sus precios bajos.

La mejor plataforma de servicios en línea la tiene Progressive y la mayor cantidad de coberturas y otras coberturas especiales son de Allstate.

Por otra parte, si eres un conductor jóven o un estudiante, la mejor opción de seguro la encontrarás en State Farm.

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¿Cuánta cobertura se necesita en California?

Los requisitos mínimos de un seguro para carros en California son los siguientes:

  • Responsabilidad para lesiones corporales por persona: $15,000
  • Responsabilidad para lesiones corporales por accidente: $30,000
  • Responsabilidad por daños a la propiedad: $5,000 por accidente

Ten en cuenta que para protegerte de conductores sin seguro o con seguro insuficiente en carretera, siempre es recomendable tener un seguro por encima del mínimo.

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¿Existen seguros para personas de bajos ingresos en California?

Las personas de bajos ingresos, que cumplan con los siguientes requisitos, pueden optar por una aseguranza barata para carros en California:

  • El ingreso anual de la persona es 250% o menos del nivel federal de pobreza
  • El valor del auto es menor a $25,000
  • Posee una licencia de conducir válida de California
  • Tiene 16 años o más
  • Tiene un buen historial de manejo

La página MyLowCostAuto.com, patrocinada por el Departamento de Seguros de California, pone a la disposición de los usuarios recursos adicionales e información sobre coberturas asequibles.

¿Cuánto cuesta una aseguranza de auto en California?

En el 2022, el costo promedio del seguro de auto en California es de $2,190 al año para una cobertura total y de $619 por un seguro para carros de cobertura mínima.

Hay que tomar en cuenta que los precios de los seguros en California son más altos que el costo promedio nacional. Un 24 % más alto en la cobertura total y un 14% más alto en la cobertura mínima.

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¿Cuánto cuesta la aseguranza AAA?

El costo de la aseguranza AAA por prima anual en su cobertura mínima (responsabilidad civil) es de $625 en promedio, mientras que su cobertura total (full cover) es de $2,003 en promedio.

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¿Cuál es la aseguranza más barata en California?

Esurance es la aseguranza más barata en California, con una prima promedio anual de $1,164, seguida de Geico (la segunda más barata) con un costo de $1,432.

¿Cómo se llama la aseguranza que cubre todo?

Se conoce como seguro de carro full cover, pero en realidad se trata de una combinación de planes o coberturas que incluyen el seguro de responsabilidad civil (liability insurance), el seguro de colisión (collision insurance) y el seguro a todo riesgo (comprehensive insurance).

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Karina es licenciada en administración de empresas y una apasionada por el marketing digital y el SEO. Con más de 7 años de experiencia creando contenido digital para diferentes medios, hoy se desempeña como Managing Editor de Carros en USA. Su vínculo con los motores tiene origen en un negocio familiar del sector automotriz con una trayectoria de más de 50 años. Le gustan los Toyota aunque sus carros favoritos son los Tesla.

Licenciada en Sociología y Técnico Superior en Computación, desde el año 2000 se dedica a crear contenido y a la redacción de artículos para diferentes sitios web y plataformas como Fiverr, Freelancer, Publisuites y Cinconoticias. Actualmente conforma el equipo de redactores de Carros en USA.

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