Lista de seguros de autos en Florida

¿Buscando un seguro para tu auto en Florida? Pues estás en el lugar correcto para aprender todo sobre los seguros de carros en la Florida.

Florida es uno de los estados más caros para asegurar un automóvil. Por lo tanto, te conviene investigar y comparar entre varias aseguradoras para ahorrar lo máximo posible en la prima del seguro de tu coche. A continuación, te presentamos una lista de seguros de autos en Florida para que puedas elegir el que más te conviene según tus necesidades y presupuesto. No solo eso, indagaremos sobre precios, descuentos, requisitos y ofrecimientos de todas las compañías de aseguranza de carro que operan en Florida.

¿Cuánto cuesta un seguro de auto en la Florida?

Las tarifas del seguro se determinan de forma individual, por lo tanto, como tu edad, tu puntaje crediticio, el lugar de Florida donde vives y tu historial de conducción afectarán tus tarifas del seguro de automóvil.

Muchos se preguntan ¿cuánto cuesta un seguro de auto en la Florida? Y la respuesta es: depende. Según el Instituto de Información de Seguros, el estado de Florida es el tercero más caro en el sector de seguros de automóviles y sus habitantes gastan en promedio $1.356 anuales en primas. Más abajo veremos en profundidad cuánto cuestan los seguros de carro en Florida y cuál es el seguro de auto más barato.

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Lista de seguros de autos en Florida: los mejores

Para identificar el mejor seguro de automóvil en Florida comparamos proveedores sobre la base de las calificaciones de JD Power. Estos puntajes representan la clasificación de cada compañía de seguros de automóviles en términos de satisfacción del cliente.

Las compañas que vamos a listar debajo ofrecen el mejor seguro de automóvil en Florida teniendo en cuenta el JD Power Score y las tarifas promedio de cada compañía.

Precios promedio de seguros de autos en Florida

Allstate

Allstate ofrece una amplia gama de opciones de seguro de automóvil estándar, una excelente presencia web con herramientas e información útil para miembros y no miembros y una gran variedad de alternativas, fáciles y prácticas que permiten a los miembros ahorrar en sus primas.

No es de extrañar que JD Power considere a Allstate como el mejor proveedor de Florida. Con una puntuación de 5 sobre 5 en satisfacción general y ofertas de políticas, lo único en lo que obtuvo una puntuación promedio fue en su precio. Sin embargo, puede que este no sea un factor demasiado importante ya que ofrece muchos descuentos.

Progressive

Aunque Progressive no es la aseguradora más barata de nuestra lista de seguros de autos en Florida, sus beneficios y el nivel de servicio al cliente parecen equilibrar el costo. Progressive es conocida desde hace mucho tiempo por su excelente servicio al cliente. Su opción de pagar las primas del seguro a plazos, el servicio al cliente 24/7 y la accesibilidad al público ha generado una alta satisfacción del cliente, que también se refleja en su JD Power Score.

Progressive ofrece una gran lista de descuentos para que los conductores se beneficien. Los estudiantes, miembros militares, propietarios de viviendas, propietarios de embarcaciones y conductores con un buen historial de accidentes obtendrán un descuento que se puede aplicar a la prima del seguro de automóvil.

MetLife

MetLife encabeza la lista con la tasa de seguro de automóvil de cobertura total anual promedio más alta. Además de ofrecer múltiples opciones de cobertura, como lesiones corporales y daños a la propiedad, esta aseguradora también ofrece complementos más comunes y otros especiales. Los complementos aportan costos adicionales a tu póliza, pero te brindan la posibilidad de obtener la cobertura que realmente necesitas.

Con un JD Power Score de 821 sobre 1,000, MetLife se ubica como proveedor promedio de satisfacción del cliente. Sin embargo, su extensa lista de complementos, como el reemplazo de un automóvil nuevo, la cobertura de brecha y el seguro de alquiler de automóviles, junto con una amplia variedad de descuentos, pueden reducir significativamente la tasa promedio.

State Farm

En State Farm, los conductores más jóvenes y los estudiantes pueden obtener mejores tarifas si toman cursos de manejo defensivo y si son buenos estudiantes. Específicamente para Florida, JD Power calificó a State Farm en un punto medio.

State Farm tiene mucho que ofrecer en comparación con otras compañías de seguros. Por ejemplo, puedes hacer todas las gestiones que necesites a través de tu aplicación móvil, como presentar un reclamo, realizar un pago, actualizar tu póliza y solicitar asistencia en la carretera.

Geico

Geico obtuvo una puntuación bastante alta en Florida según el estudio de seguros de automóviles de JD Power de 2020. Destaca por los excelentes comentarios sobre su servicio al cliente pero este es solo uno de los aspectos positivos de esta aseguradora.

Con Geico, además de los automóviles, también puedes asegurar vehículos de reparto, botes, motos acuáticas, vehículos todoterreno, vehículos recreativos e incluso motocicletas. Además, ofrece gran variedad de alternativas con las que puedes ahorrar en la póliza cada año, como ofertas especiales por ser empleado federal, miembro militar activo o retirado o estudiante con buenas calificaciones.

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Costo promedio del seguro de automóvil en Florida

Las tarifas de seguro anuales promedio de Florida son $2.178, $2.544 por año para cobertura completa y $895 para cobertura mínima. La prima de cobertura total promedio en Florida supera el promedio anual nacional de $1,738 en $800 aproximadamente.

Las tarifas de seguros en Florida son altas debido a varios factores, entre ellos el clima. Ya sea una tormenta tropical, un huracán, un tornado o incluso fuertes vientos y granizo, muchos conductores de Florida presentan reclamaciones debido a eventos relacionados con el clima.

Florida también tiene una gran cantidad de conductores sin seguro. De hecho, con un 26,7%, es el estado con el mayor porcentaje de habitantes que conducen sin seguro.

Otro aspecto a considerar es que en Florida hay mucha gente viajando durante todo el año, turistas, estudiantes de fuera del estado o ancianos. Debido a su clima cálido, todos quieren estar allí, y esto provoca condiciones peligrosas en las carreteras. No es un estado tan grande, pero es el tercer estado con mayor población.

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Lista de seguros de autos en Florida: Descuentos

Los descuentos son un aspecto importante al momento de elegir una póliza de seguro, ya que puedes encontrar un proveedor que ofrezca una mayor cantidad de descuentos para los que podrías calificar.

Por ejemplo, las aseguradoras a menudo recompensan a los clientes que pagan sus primas anticipadamente o automáticamente, así como a aquellos que compran otras pólizas de seguro además del seguro de automóvil.

A continuación, encontrarás los descuentos que ofrecen las principales compañías de seguros de automóviles en Florida:

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Requisitos mínimos estatales de seguro en Florida

La cobertura de seguro mínima de Florida es de $10,000 de protección contra lesiones personales (PIP) y $10,000 en responsabilidad por daños a la propiedad (PDL). Es tan bajo porque Florida es un estado «sin culpa» cuando se trata de seguro de automóvil, lo que significa que no importa quién tenga la culpa en un accidente de automóvil, la póliza de seguro de automóvil de cada conductor paga los daños y gastos médicos.

Para conducir en Florida, necesitas, como mínimo, la siguiente protección:

• La protección contra lesiones personales (PIP) también se conoce como seguro sin culpa de Florida. Te cubre a ti , a los miembros del hogar y a los pasajeros del automóvil que no tienen su propio PIP, independientemente de la culpa, hasta los límites de su póliza.
• La responsabilidad por daños a la propiedad (PDL) paga los daños que usted o los miembros de su familia causen a la propiedad de otras personas en un accidente automovilístico hasta los límites de su póliza.

Ley de no culpabilidad de Florida

Las leyes de no culpabilidad se crearon en un intento por reducir los costos del seguro, mantener baja la cantidad de demandas y contribuir a que cualquier persona involucrada en un accidente automovilístico busque tratamiento médico. El problema es que a menudo el costo del tratamiento médico excede el requisito mínimo de $10,000 PIP.

Si tu lesión excede el requisito de responsabilidad mínima de Florida, tendrás que pagar el monto restante de tu bolsillo o demandar a la otra parte involucrada en el accidente (asumiendo que no fuiste el culpable).

Después de un accidente automovilístico debes hacer todo lo posible por registrar lo siguiente:

• Fotos del accidente automovilístico
• Matrícula del otro coche
• Reportes policiales
• Imágenes de lesiones
• Otros conductores (nombre e información del seguro)

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