Lista de seguros de autos en Florida

¬ŅBuscando un seguro para tu auto en Florida? Pues est√°s en el lugar correcto para aprender todo sobre los seguros de carros en la Florida.

Florida es uno de los estados m√°s caros para asegurar un autom√≥vil. Por lo tanto, te conviene investigar y comparar entre varias aseguradoras para ahorrar lo m√°ximo posible en la prima del seguro de tu coche. A continuaci√≥n, te presentamos una lista de seguros de autos en Florida para que puedas elegir el que m√°s te conviene seg√ļn tus necesidades y presupuesto. No solo eso, indagaremos sobre precios, descuentos, requisitos y ofrecimientos de todas las compa√Ī√≠as de aseguranza de carro que operan en Florida.

¬ŅCu√°nto cuesta un seguro de auto en la Florida?

Las tarifas del seguro se determinan de forma individual, por lo tanto, como tu edad, tu puntaje crediticio, el lugar de Florida donde vives y tu historial de conducción afectarán tus tarifas del seguro de automóvil.

Muchos se preguntan ¬Ņcu√°nto cuesta un seguro de auto en la Florida? Y la respuesta es: depende. Seg√ļn el Instituto de Informaci√≥n de Seguros, el estado de Florida es el tercero m√°s caro en el sector de seguros de autom√≥viles y sus habitantes gastan en promedio $1.356 anuales en primas. M√°s abajo veremos en profundidad cu√°nto cuestan los seguros de carro en Florida y cu√°l es el seguro de auto m√°s barato.

 

Seguros de autos en Florida

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Lista de seguros de autos en Florida: los mejores

Para identificar el mejor seguro de autom√≥vil en Florida comparamos proveedores sobre la base de las calificaciones de JD Power. Estos puntajes representan la clasificaci√≥n de cada compa√Ī√≠a de seguros de autom√≥viles en t√©rminos de satisfacci√≥n del cliente.

Las compa√Īas que vamos a listar debajo ofrecen el mejor seguro de autom√≥vil en Florida teniendo en cuenta el JD Power Score y las tarifas promedio de cada compa√Ī√≠a.

Precios promedio de seguros de autos en Florida

Prima promedio de cobertura totalPuntuación de JD Power
Allstate$2,140851/100
Geico$1,961846/1000
State Farm$1,704826/1000
MetLife$3,473821/1000
Progressive$2,500834/1000

Allstate

Allstate ofrece una amplia gama de opciones de seguro de autom√≥vil est√°ndar, una excelente presencia web con herramientas e informaci√≥n √ļtil para miembros y no miembros y una gran variedad de alternativas, f√°ciles y pr√°cticas que permiten a los miembros ahorrar en sus primas.

No es de extra√Īar que JD Power considere a Allstate como el mejor proveedor de Florida. Con una puntuaci√≥n de 5 sobre 5 en satisfacci√≥n general y ofertas de pol√≠ticas, lo √ļnico en lo que obtuvo una puntuaci√≥n promedio fue en su precio. Sin embargo, puede que este no sea un factor demasiado importante ya que ofrece muchos descuentos.

Progressive

Aunque Progressive no es la aseguradora m√°s barata de nuestra lista de seguros de autos en Florida, sus beneficios y el nivel de servicio al cliente parecen equilibrar el costo. Progressive es conocida desde hace mucho tiempo por su excelente servicio al cliente. Su opci√≥n de pagar las primas del seguro a plazos, el servicio al cliente 24/7 y la accesibilidad al p√ļblico ha generado una alta satisfacci√≥n del cliente, que tambi√©n se refleja en su JD Power Score.

Progressive ofrece una gran lista de descuentos para que los conductores se beneficien. Los estudiantes, miembros militares, propietarios de viviendas, propietarios de embarcaciones y conductores con un buen historial de accidentes obtendrán un descuento que se puede aplicar a la prima del seguro de automóvil.

MetLife

MetLife encabeza la lista con la tasa de seguro de autom√≥vil de cobertura total anual promedio m√°s alta. Adem√°s de ofrecer m√ļltiples opciones de cobertura, como lesiones corporales y da√Īos a la propiedad, esta aseguradora tambi√©n ofrece complementos m√°s comunes y otros especiales. Los complementos aportan costos adicionales a tu p√≥liza, pero te brindan la posibilidad de obtener la cobertura que realmente necesitas.

Con un JD Power Score de 821 sobre 1,000, MetLife se ubica como proveedor promedio de satisfacción del cliente. Sin embargo, su extensa lista de complementos, como el reemplazo de un automóvil nuevo, la cobertura de brecha y el seguro de alquiler de automóviles, junto con una amplia variedad de descuentos, pueden reducir significativamente la tasa promedio.

State Farm

En State Farm, los conductores más jóvenes y los estudiantes pueden obtener mejores tarifas si toman cursos de manejo defensivo y si son buenos estudiantes. Específicamente para Florida, JD Power calificó a State Farm en un punto medio.

State Farm tiene mucho que ofrecer en comparaci√≥n con otras compa√Ī√≠as de seguros. Por ejemplo, puedes hacer todas las gestiones que necesites a trav√©s de tu aplicaci√≥n m√≥vil, como presentar un reclamo, realizar un pago, actualizar tu p√≥liza y solicitar asistencia en la carretera.

Geico

Geico obtuvo una puntuaci√≥n bastante alta en Florida seg√ļn el estudio de seguros de autom√≥viles de JD Power de 2020. Destaca por los excelentes comentarios sobre su servicio al cliente pero este es solo uno de los aspectos positivos de esta aseguradora.

Con Geico, adem√°s de los autom√≥viles, tambi√©n puedes asegurar veh√≠culos de reparto, botes, motos acu√°ticas, veh√≠culos todoterreno, veh√≠culos recreativos e incluso motocicletas. Adem√°s, ofrece gran variedad de alternativas con las que puedes ahorrar en la p√≥liza cada a√Īo, como ofertas especiales por ser empleado federal, miembro militar activo o retirado o estudiante con buenas calificaciones.

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Costo promedio del seguro de automóvil en Florida

Las tarifas de seguro anuales promedio de Florida son $2.178, $2.544 por a√Īo para cobertura completa y $895 para cobertura m√≠nima. La prima de cobertura total promedio en Florida supera el promedio anual nacional de $1,738 en $800 aproximadamente.

Las tarifas de seguros en Florida son altas debido a varios factores, entre ellos el clima. Ya sea una tormenta tropical, un hurac√°n, un tornado o incluso fuertes vientos y granizo, muchos conductores de Florida presentan reclamaciones debido a eventos relacionados con el clima.

Florida también tiene una gran cantidad de conductores sin seguro. De hecho, con un 26,7%, es el estado con el mayor porcentaje de habitantes que conducen sin seguro.

Otro aspecto a considerar es que en Florida hay mucha gente viajando durante todo el a√Īo, turistas, estudiantes de fuera del estado o ancianos. Debido a su clima c√°lido, todos quieren estar all√≠, y esto provoca condiciones peligrosas en las carreteras. No es un estado tan grande, pero es el tercer estado con mayor poblaci√≥n.

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Lista de seguros de autos en Florida: Descuentos

Los descuentos son un aspecto importante al momento de elegir una póliza de seguro, ya que puedes encontrar un proveedor que ofrezca una mayor cantidad de descuentos para los que podrías calificar.

Por ejemplo, las aseguradoras a menudo recompensan a los clientes que pagan sus primas anticipadamente o automáticamente, así como a aquellos que compran otras pólizas de seguro además del seguro de automóvil.

A continuaci√≥n, encontrar√°s los descuentos que ofrecen las principales compa√Ī√≠as de seguros de autom√≥viles en Florida:

AllstateUSAAEsuranceState FarmGeico
Pol√≠ticas m√ļltiplesXXXXX
Buen estudianteXXXXX
Pago autom√°ticoXXXX
Equipo de seguridad para vehículosXXXX
Equipo antirroboXXXX
Buen historial de conducciónXXXXX

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Requisitos mínimos estatales de seguro en Florida

La cobertura de seguro m√≠nima de Florida es de $10,000 de protecci√≥n contra lesiones personales (PIP) y $10,000 en responsabilidad por da√Īos a la propiedad (PDL). Es tan bajo porque Florida es un estado ¬ęsin culpa¬Ľ cuando se trata de seguro de autom√≥vil, lo que significa que no importa qui√©n tenga la culpa en un accidente de autom√≥vil, la p√≥liza de seguro de autom√≥vil de cada conductor paga los da√Īos y gastos m√©dicos.

Para conducir en Florida, necesitas, como mínimo, la siguiente protección:

  • La protecci√≥n contra lesiones personales (PIP) tambi√©n se conoce como seguro sin culpa de Florida. Te cubre a ti , a los miembros del hogar y a los pasajeros del autom√≥vil que no tienen su propio PIP, independientemente de la culpa, hasta los l√≠mites de su p√≥liza.
  • La responsabilidad por da√Īos a la propiedad (PDL) paga los da√Īos que usted o los miembros de su familia causen a la propiedad de otras personas en un accidente automovil√≠stico hasta los l√≠mites de su p√≥liza.

Ley de no culpabilidad de Florida

Las leyes de no culpabilidad se crearon en un intento por reducir los costos del seguro, mantener baja la cantidad de demandas y contribuir a que cualquier persona involucrada en un accidente automovilístico busque tratamiento médico. El problema es que a menudo el costo del tratamiento médico excede el requisito mínimo de $10,000 PIP.

Si tu lesión excede el requisito de responsabilidad mínima de Florida, tendrás que pagar el monto restante de tu bolsillo o demandar a la otra parte involucrada en el accidente (asumiendo que no fuiste el culpable).

Después de un accidente automovilístico debes hacer todo lo posible por registrar lo siguiente:

  • Fotos del accidente automovil√≠stico
  • Matr√≠cula del otro coche
  • Reportes policiales
  • Im√°genes de lesiones
  • Otros conductores (nombre e informaci√≥n del seguro)

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