Los mejores seguros de carros en Massachusetts

Para encontrar los mejores seguros de carros en Massachusetts se deben tomar en cuenta varios factores, como el precio, la satisfacci√≥n del cliente, la gesti√≥n de las reclamaciones y la solidez financiera de las aseguradoras. En nuestra investigaci√≥n, hemos analizado todos estos datos para que tu gesti√≥n de b√ļsqueda de coberturas de coche sea mucho m√°s sencilla. Adem√°s, hemos incluido una secci√≥n de preguntas frecuentes para que puedas aclarar algunas dudas sobre las aseguranzas de autos en Massachusetts.

Los mejores seguros de carros en Massachusetts

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Los mejores seguros de carros en Massachusetts

Después de realizar un exhaustivo análisis, consideramos que los mejores seguros de carros en Massachusetts son:

Para encontrar las mejores aseguradoras en Massachusetts, primero obtuvimos informaci√≥n sobre las primas actuales cotizadas de Quadrant Information Services, luego analizamos factores como las coberturas, los descuentos y las caracter√≠sticas de las p√≥lizas de cada compa√Ī√≠a. Esta informaci√≥n fue combinada con las clasificaciones de J.D. Power para el servicio al cliente y AM Best para la solidez financiera.

Compa√Ī√≠a de seguros de autom√≥vilPrima anual promedio de cobertura totalPuntuaci√≥n de satisfacci√≥n del cliente de JD Power
Geico$ 1,026871 / 1.000
Amica$ 1,398907 / 1.000
Progressive$ 1,749856 / 1.000
Allstate$ 1,312876 / 1.000

Geico

Geico ofrece un precio de prima promedio en Massachusetts que est√° por debajo del promedio del estado, probablemente debido a la larga lista de descuentos de la compa√Ī√≠a. Hay muchas alternativas para ahorrar con Geico Seguros, como asegurar varios veh√≠culos, tener un veh√≠culo con ciertas caracter√≠sticas de seguridad, ser empleado federal o tener buenas calificaciones. La compa√Ī√≠a tambi√©n ofrece a sus clientes servicios digitales muy bien valorados, lo que puede ser atractivo para quienes prefieren manejar sus seguros en l√≠nea o a trav√©s de una aplicaci√≥n. Sin embargo, las p√≥lizas disponibles son relativamente b√°sicas, con pocas opciones de personalizaci√≥n.

Descuentos Geico

Aunque pueden variar seg√ļn el estado, en Geico Insurance encontrar√°s descuentos por:

  • ¬†Veh√≠culo nuevo
  • Buen estudiante
  • Conducir a la defensiva
  • Buen conductor
  • Cintur√≥n de seguridad
  • Varios veh√≠culos
  • Multiplicidad de p√≥lizas
  • Equipamiento del veh√≠culo
  • Educaci√≥n del conductor
  • Miembros del servicio militar
  • Despliegue de emergencia
  • Empleados federales
  • Socios y empleados

Calificaciones, opiniones, satisfacción del cliente de Geico

Seg√ļn AM Best, una agencia independiente que se encarga de medir la solidez financiera de una empresa, la puntuaci√≥n de fortaleza financiera de Geico es A++ (Superior), el nivel m√°s alto. Una puntuaci√≥n financiera fuerte sugiere que la empresa podr√≠a manejar f√°cilmente cualquier situaci√≥n en la que haya un gran n√ļmero de reclamaciones dentro de un per√≠odo corto de tiempo.

Por otra parte, la calificaci√≥n del √≠ndice de quejas de Geico con la Asociaci√≥n Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) es de 1,70. Una puntuaci√≥n de 1,00 representa un n√ļmero b√°sico de quejas, por lo tanto, la puntuaci√≥n de 1,70 de Geico indica que el n√ļmero de quejas es superior a la media.

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Amica

El precio de la prima promedio de Amica Insurance es ligeramente superior a la media del estado, pero la compa√Ī√≠a ofrece una p√≥liza de dividendos de seguro de autom√≥vil √ļnica, que podr√≠a devolver hasta el 20% de tu prima como dividendo cada a√Īo.

La compa√Ī√≠a tambi√©n ofrece varios descuentos que permiten un ahorro importante. Por ejemplo, por no tener accidentes o por pagar la prima en su totalidad. Aunque Amica puede no ser una gran opci√≥n para los residentes de Massachusetts que tienen incidentes en su r√©cord de manejo, s√≠ podr√≠a serlo para los conductores con un historial de conducci√≥n limpio.

Calificaciones, opiniones, satisfacción del cliente de Amica

Amica es excelente en cuanto a satisfacci√≥n de siniestros. Seg√ļn J.D. Power, es la segunda compa√Ī√≠a con mejor puntuaci√≥n en cuanto a satisfacci√≥n de siniestros, obteniendo 32 puntos por encima de la media del sector. El centro de reclamaciones online de la compa√Ī√≠a permite a los clientes informar f√°cilmente su siniestro, cargar documentos de apoyo y seguir el proceso de la reclamaci√≥n con unos simples clics. Adem√°s, sus representantes de atenci√≥n al cliente est√°n disponibles para ayudar a los asegurados las 24 horas del d√≠a.

Progressive

Es posible que la Aseguranza Progressive tenga las insurance premium (primas de seguro) m√°s altas de nuestro listado, pero si eres de las personas que valora las p√≥lizas hechas a la medida, esta compa√Ī√≠a puede ser una buena opci√≥n para t√≠. Las coberturas opcionales incluyen el GAP Insurance o seguro de brecha, la cobertura de viajes compartidos y la cobertura de piezas personalizadas de tu veh√≠culo. Tambi√©n es posible reducir el monto de la prima con los descuentos disponibles, que incluyen ahorros por comprar una p√≥liza en l√≠nea, por ser propietario de una vivienda y por no utilizar papel.

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Descuentos Progressive

Progressive ofrece varias maneras de reducir la prima del seguro de auto, entre ellas las siguientes:

  • Pago autom√°tico
  • Seguro continuo
  • Estudiante a distancia
  • Buen estudiante
  • Propietario de vivienda
  • Multi-coche
  • Multiseguro
  • Presupuesto en l√≠nea
  • Documentos sin papel
  • Pago completo
  • Firmar en l√≠nea
  • Conductor adolescente

Calificaciones, opiniones, satisfacción del cliente de Progressive

Cada a√Īo, la empresa de investigaci√≥n de mercado J.D. Power & Associates realiza estudios sobre el mercado de los seguros en Estados Unidos. Las opiniones de los asegurados sobre las coberturas de coche de Progressive sit√ļan a la empresa entre las 10 primeras en el estudio de J.D. Power en el 2020.

La mayoría de las quejas de los clientes están relacionadas con problemas de facturación y de productos o servicios. Los comentarios sobre los seguros de Progressive son generalmente positivos.

AM BestA+ (Superior)
J.D. Power (Auto)Entre 803 y 849 sobre 1.000, seg√ļn la regi√≥n.
J.D. Power (Home)797 sobre 1.000
Moody’sAa
Standard & Poor’sAA

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Allstate

La prima media de Aseguranza Allstate es ligeramente superior a la media del estado, pero la compa√Ī√≠a ofrece muchos descuentos que pueden ayudar a reducir los costes del seguro de coche.

El programa telemático Drivewise permite aprender hábitos de conducción más seguros y al mismo tiempo ahorrar dinero. También se puede ahorrar por las características de seguridad del vehículo, por asegurar un coche nuevo o por firmar la póliza al menos siete días antes de la fecha de entrada en vigor.

Descuentos Allstate

La compa√Ī√≠a ayuda a los conductores a ahorrar dinero a trav√©s de los siguientes descuentos:

  • Multi-p√≥liza
  • Coche nuevo
  • Estudiante inteligente
  • Frenos antibloqueo
  • Dispositivo antirrobo
  • Firma anticipada
  • Pagador responsable
  • Pagos autom√°ticos
  • Extractos sin papel
  • Pago √≠ntegro

Calificaciones, opiniones, satisfacción del cliente de Allstate

En general, Allstate tiene críticas y calificaciones sólidas en todos los ámbitos.

El seguro de auto de Allstate se clasific√≥ bien en varias regiones seg√ļn el Estudio de Seguros de Auto de J.D. Power de 2020 para la satisfacci√≥n del cliente. La empresa fue calificada como el mejor proveedor de seguros de coche en Florida y obtuvo una puntuaci√≥n por encima de la media en las regiones suroeste y centro-norte del pa√≠s.

El Better Business Bureau (BBB) da a Allstate una calificaci√≥n A+, aunque el n√ļmero de quejas es alto. S√≥lo en el √ļltimo a√Īo, se han cerrado 469 quejas. Los clientes dan a Allstate una calificaci√≥n media de una estrella, y muchos de ellos se quejan de los precios, problemas con las reclamaciones y mal servicio al cliente.

La Asociaci√≥n Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) tambi√©n recibe un n√ļmero de quejas superior a la media en relaci√≥n con Allstate.

Por otra parte, es importante se√Īalar que Allstate es muy fuerte financieramente. La compa√Ī√≠a tiene una calificaci√≥n A+ de AM Best, que indica una fortaleza financiera superior. Cuando se busca un proveedor de seguros, es importante fijarse en la solidez financiera porque refleja la capacidad de la compa√Ī√≠a para pagar las reclamaciones, incluso en situaciones costosas como los desastres naturales.

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¬ŅC√≥mo encontrar el mejor seguro de coche en Massachusetts?

Lo primero que debes saber es que un seguro puede ser mejor para una persona que para la otra pero los motivos suelen ser muy personales. Esto quiere decir que las razones est√°n muy relacionadas con las necesidades de cada persona y las de sus familiares.

Las aseguradoras de automóviles ofrecen opciones de cobertura, descuentos y complementos que pueden hacerlas más atractivas para ciertos clientes. Sin embargo, hay algunos pasos que puedes seguir para encontrar las mejores opciones. A continuación te indicamos algunos:

Ten en cuenta los requisitos mínimos de seguro en Massachusetts

Como sucede en la mayoría de los estados, los conductores de Massachusetts están obligados por ley a tener al menos el mínimo auto insurance que se establece en el estado.

Los requisitos de seguro de autom√≥vil de Massachusetts exigen que los propietarios de veh√≠culos cuenten con l√≠mites m√≠nimos de responsabilidad por lesiones corporales, responsabilidad por da√Īos a la propiedad, protecci√≥n por motoristas no asegurados y por lesiones personales.

Nota: Te será de gran utilidad comprender las leyes de tu estado para que puedas decidir si necesitas límites de cobertura más altos.

Ten en cuenta los requisitos del prestamista

La cobertura m√≠nima del estado de Massachusetts no protege tus finanzas contra la amenaza de da√Īos importantes o la p√©rdida total de tu autom√≥vil. Para ello, necesitas un seguro de carro full cover que a√Īada la cobertura integral y la de colisi√≥n. Si tienes un pr√©stamo o un contrato de arrendamiento, es probable que tu prestamista te exija que tengas una cobertura completa. Tambi√©n puedes considerar la posibilidad de contratar un seguro de cobertura parcial, que est√° dise√Īado para cubrir la diferencia entre el valor de mercado de tu veh√≠culo y el saldo de tu pr√©stamo.

Considera tus necesidades individuales

Entender que tus necesidades de seguro son √ļnicas -por ejemplo, quiz√°s necesites coberturas opcionales para un veh√≠culo de alta gama- puede ayudarte a reducir la cantidad de compa√Ī√≠as en las que piensas solicitar cotizaci√≥n.

También debes tener en cuenta el uso que haces de tu coche. Si trabajas para una empresa como Uber, Lyft, Uber Eats y otras empresas similares, es importante que analices el caso con tu posible aseguradora, ya que es posible que necesites un endoso en tu póliza para estar debidamente cubierto.

Analizar todas tus necesidades puede ayudarte a encontrar una compa√Ī√≠a que se adapte a tu situaci√≥n particular.

Sigue leyendo: ¬ŅSe puede asegurar un auto con permiso de conducir en USA?

Preguntas frecuentes sobre seguros de carros en Massachusetts

¬ŅCu√°l es la compa√Ī√≠a de seguros de coche m√°s barata en Massachusetts?

Para obtener un seguro de coche barato en Massachusetts, te recomendamos que solicites una cotizaci√≥n con Plymouth Rock, Safety Insurance y Arabella. Estas compa√Ī√≠as ofrecen las tarifas promedio m√°s bajas del estado. Sin embargo, ten en cuenta que hay algunos factores, como tu historial de manejo, por ejemplo, que afectar√°n el monto de tu prima. Para saber el monto exacto que debes pagar por tu seguro tienes que solicitar una cotizaci√≥n.

¬ŅQu√© seguro exige la ley en Massachusetts?

La ley del estado de Massachusetts exige al menos $25.000/$40.000 de responsabilidad civil por lesiones corporales, $5.000 de cobertura por da√Īos a la propiedad y $20.000/$4.000 de cobertura por conductor no asegurado. Adem√°s, debes tener al menos $8.000 para protecci√≥n contra lesiones personales ya que Massachusetts es un estado sin culpa.

¬ŅQu√© necesito para obtener un seguro de autom√≥vil en Massachusetts?

Para contratar un seguro de autom√≥vil, el primer paso ser√° solicitar una cotizaci√≥n. Dependiendo de las compa√Ī√≠as que est√©s considerando, podr√°s obtener cotizaciones en l√≠nea, por tel√©fono o en persona en una agencia local. Te solicitar√°n datos personales como el nombre, la fecha de nacimiento y el n√ļmero de la licencia de conducir de todos los conductores de tu hogar y, probablemente, tendr√°s que indicar los n√ļmeros del Seguro Social. Tambi√©n te pedir√°n el n√ļmero de identificaci√≥n del veh√≠culo (VIN) de cada auto que quieras asegurar.

Aunque es importante tener claro qué coberturas y límites buscas antes de solicitar una cotización, un agente con experiencia en el área podrá ayudarte a decidir cuáles son las coberturas más adecuadas para tu situación.

¬ŅMassachusetts es un estado sin culpa?

S√≠, Massachusetts se considera un estado sin culpa. El seguro ¬ęsin culpa¬Ľ se refiere simplemente a las lesiones. La cobertura de protecci√≥n contra lesiones personales (PIP) pagar√° tus lesiones independientemente de qui√©n tenga la culpa en un accidente. En Massachusetts, debes tener un m√≠nimo de 8.000 d√≥lares de cobertura PIP.

Aunque tengas un seguro médico, tu cobertura PIP se utilizará para los primeros 2.000 dólares de gastos médicos. Después de los primeros 2.000 dólares, tu seguro médico y la cobertura PIP se coordinarán para los gastos adicionales.

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Puntuación:

Karina es licenciada en administraci√≥n de empresas y una apasionada por el marketing digital y el SEO. Con m√°s de 7 a√Īos de experiencia creando contenido digital para diferentes medios, hoy se desempe√Īa como Managing Editor de Carros en USA. Su v√≠nculo con los motores tiene origen en un negocio familiar del sector automotriz con una trayectoria de m√°s de 50 a√Īos. Le gustan los Toyota aunque sus carros favoritos son los Tesla.

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