Los mejores seguros de carros en Miami

Si vives en el Condado de Miami-Dade y estás buscando la mejor cobertura para tu vehículo, has llegado al lugar correcto. En este artículo te presentamos una recopilación de los mejores seguros de carros en Miami para que puedas escoger el que más se adapte a tus necesidades. Te recomendamos comunicarte con las empresas aseguradoras y con las agencias locales que encontrarás más adelante para solicitar un presupuesto en función del tipo de cobertura que necesites.

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Los mejores seguros de carros en Miami (Empresas Nacionales)

A continuación, encontrarás una lista con los mejores seguros de carros en Miami. La mayoría de estas aseguradoras trabajan a nivel nacional.

Geico

Geico Seguros es una de las principales compañías de seguros de automóviles de Estados Unidos y es conocida, principalmente, por las bajas tarifas que ofrece en línea y por teléfono. Está disponible en los 50 estados de USA y en el Distrito de Columbia. Si estás buscando un seguro de auto a buen precio y te sientes cómodo administrando tus cuentas en línea, Geico puede ser una excelente opción.

• Número de teléfono de servicio al cliente de Geico: 1 (800) 207-7847

National General Insurance

National General Insurance se fundó en 1920 y ha crecido hasta convertirse en uno de los proveedores de seguros más grandes del país. Su sede se encuentra en Winston-Salem, Carolina del Norte.

National General ofrece pólizas de seguro de automóvil, para propietarios de viviendas y de salud. También ofrece planes de seguro para vehículos recreativos, motocicletas, vehículos comerciales, entre otros.

• Número de teléfono de servicio al cliente de National General Insurance: 888-293-5108

GAINSCO

GAINSCO Auto Insurance es una compañía de seguros de propiedad y accidentes con sede en Dallas, Texas. Orienta su trabajo al mercado de seguros de automóviles personales no estándar y se especializa en seguros de auto personales con límites mínimos.

Esta aseguradora se encuentra en etapa de expansión. Actualmente, vende sus pólizas de seguros en dieciséis estados a través de agentes independientes y también a través de canales digitales. Sus operaciones de seguros se realizan a través de MGA Insurance Company, Inc.

GAINSCO, Inc se estableció en 1978 y tiene una oficina regional en Miami, Florida. En diciembre de 2020, State Farm Mutual Automobile Insurance Company adquirió GAINSCO, Inc. y sus subsidiarias

• Número de teléfono de atención al cliente de GAINSCO: 866 – 424-6726

Direct Auto Insurance

Direct Auto Insurance Company, la primera compañía de seguros del Direct General Group, fue fundada el 10 de abril de 1991 por William Adair. Desde entonces, esta empresa se ha expandido rápidamente por todo el sureste de USA, proporcionando a los clientes tarifas bajas, planes de pago flexibles y el gran servicio que merecen, independientemente de su historial de conducción.

Junto con el seguro asequible de automóviles y motocicletas, Direct Auto Insurance también ofrece seguro de vida a término, membresías de asistencia en carretera, planes de protección de vehículos, etc. Direct Auto Insurance se especializa en proveer seguro de auto no estándar a personas que se consideran de «alto riesgo», o que necesitan certificación SR-22.

• Número de teléfono de servicio al cliente de Direct Auto Insurance Company: 877-463-4732

Mutual of Omaha

Fundada en 1909, Mutual of Omaha es una organización de Fortune 500 altamente calificada que ofrece gran variedad de productos financieros y de seguros para individuos, empresas y grupos en todo el territorio de Estados Unidos.

Como empresa mutualista,esa aseguradora es propiedad de sus asegurados y está comprometida a brindar un servicio sobresaliente. Durante más de un siglo, Mutual of Omaha se ha comprometido a escuchar a los clientes y ayudarles a resolver diversos problemas.

• Número de teléfono de servicio al cliente de Mutual of Omaha: 800-775-6000

State Farm

State Farm es uno de los mayor proveedores de pólizas de seguros para carros y viviendas en los Estados Unidos. La compañía tiene su sede en Bloomington, Illinois y fue fundada en 1922.

Desde sus inicios vendiendo pólizas de seguro de automóvil en línea, el Seguro State Farm ha crecido mucho. Actualmente, ofrece 100 tipos de productos y servicios, incluidas opciones de seguros para pequeñas empresas, así como servicios bancarios y de inversión.

State Farm también es un líder comunitario que ha ayudado a aprobar varias leyes sobre cinturones de seguridad y también ha apoyado numerosas organizaciones de seguridad. La empresa patrocina programas para ayudar a las personas a comprar viviendas y hacer que las carreteras y los vecindarios sean más seguros.

• Número de teléfono de servicio al cliente de State Farm: 800-782-8332

Nationwide

Nationwide es una empresa de Fortune 100 con sede en Columbus, Ohio. Esta organización de servicios financieros y de seguros es una de las más grandes y sólidas de los Estados Unidos.

Nationwide ofrece una gama completa de productos de servicios que incluyen seguros para automóviles, motos y embarcaciones, seguros de empresas, propietarios de viviendas, pólizas agrícolas y de vida, planes de jubilación y fondos mutuos del sector público y privado.

• Número de teléfono de servicio al cliente de Nationwide 877-669-6877

Allstate

La Aseguranza Allstate es una de las compañías de seguros más grandes de los Estados Unidos, Fue fundada en 1931 y actualmente brinda servicios a más de 16 millones de hogares en todo el país. Esta aseguradora ofrece seguros de auto, de viviendas, condominios, negocios, pólizas de vida, etc.

• Número de teléfono de servicio al cliente de Allstate: 800-676-5456

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Los mejores seguros de carros en Miami (Agencias locales)

Si estás buscando seguros de carros en Miami, debes tener en cuenta las agencias locales que trabajan con varias aseguradoras para ofrecer a sus clientes las mejores soluciones de cobertura para sus vehículos. También ofrecen otros tipos seguros, hogar, inquilinos, condominios, inundaciones, etc.

Ample Insurance

Ample Insurance es una compañía de seguros independiente que opera en Miami. Tiene oficinas en Orlando, West Palm Beach y Cape Coral. Con más de 55 años de experiencia, esta agencia sirve a residentes de todo el estado de Florida. Para ello, cuenta con el apoyo de aseguradoras como Mercury Insurance y Progressive. Las pólizas de seguro de Ample ayudan a los propietarios a recuperarse de huracanes, inundaciones e incendios. La empresa también ofrece seguros de auto y cobertura de inquilinos. Los servicios están disponibles tanto en inglés como en español.

• Número de teléfono de servicio al cliente de Ample Insurance: (305) 614-3590

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B&Z Insurance Agency

B&Z Insurance Agency es una compañía de seguros ubicada en Miami, Florida. Ofrece a sus clientes seguros personales y comerciales, incluyendo pólizas de automóvil, hogar, barco, vehículos recreativos, entre otros. El seguro de automóvil estándar de la empresa incluye cobertura por daños a la propiedad y su protección contra lesiones personales cubre a los asegurados independientemente de que hayan producido o no el accidente. Su cobertura de colisión también paga la reparación del vehículo, mientras que su cobertura de conductor sin seguro paga los daños materiales y las lesiones causadas por otro conductor.

• Número de teléfono de servicio al cliente de B&Z Insurance Agency: (954) 666-0750

Blanco Insurance

Blanco Insurance es una compañía de seguros independiente que ofrece coberturas de seguros de automóviles personalizados a los propietarios de automóviles en Miami y las áreas vecinas. La empresa lleva más de cuatro décadas ofreciendo asistencia en materia de seguros. Sus agentes locales buscan planes de protección de automóviles basados en las necesidades del cliente. Además, algunos asesores del equipo son bilingües.

• Número de teléfono de servicio al cliente de Blanco Insurance: (305) 888-0524

Coastal Insurance Group

Fundada en 1979, Coastal Insurance Group Inc. ofrece seguros de automóviles en todo el estado de Florida desde su oficina central en Miami. Esta agencia independiente de Trusted Choice trabaja con múltiples compañías de seguros para proporcionar cotizaciones personalizadas de pólizas de auto, camiones y motocicletas. Los agentes están disponibles las 24 horas del día, los 7 días de la semana, para asistencia y reclamos. Coastal Insurance Group también ofrece pólizas de seguros personales de casa, barco, viento e inundaciones. Extiende los servicios de seguros comerciales a clientes empresariales, incluyendo pólizas de responsabilidad profesional y de riesgo global.

• Número de teléfono de servicio al cliente de Coastal Insurance Group: (305) 887-5999

Del Rosario Insurance Inc

Del Rosario Insurance Inc. es una agencia de seguros independiente con oficinas en Hialeah, Florida y ofrece cobertura para automóviles en el área metropolitana de Miami. Vende pólizas de seguros de auto de colisión, a todo riesgo y de responsabilidad civil. La compañía ofrece un portal en línea a través de clutchinsurance.com para ayudar a los conductores a encontrar la cobertura de seguro que mejor se adapte a sus necesidades. La agencia también vende productos de seguros de hogar y comerciales.

• Número de teléfono de servicio al cliente de Del Rosario Insurance: (305) 558-3377

Discount Insurance Network

Discount Insurance Network es un proveedor independiente de seguros de automóviles y otros tipos de seguros personales y comerciales de North Miami, Florida. Sirviendo el área metropolitana de Miami, incluye Progressive y Windhaven en su lista de proveedores de seguros. La póliza estándar de la agencia incluye seguro de colisión, a todo riesgo y de responsabilidad civil, pero puede adaptarse para incluir otras formas de protección. Discount Insurance Network también ofrece seguros para propietarios de viviendas y comerciales.

• Número de teléfono de servicio al cliente de Discount Insurance Network: (305) 899-8755

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E And L Insurance Inc

E & L Insurance Services Inc. es una agencia de seguros independiente con sede en Miami que se especializa en seguros de automóviles personales y comerciales. Fundada en 1996, esta agencia busca emparejar a sus clientes con la compañía más adecuada para sus circunstancias únicas, ya sea un nuevo conductor o un propietario de un coche clásico. La cobertura, más allá de los estándares comunes de todo riesgo/colisión y responsabilidad civil, incluye daños materiales, cobertura médica y protección contra lesiones personales.

• Número de teléfono de servicio al cliente de E & L Insurance Services: (305) 541-1002

F&N Insurance Group

Fundada en 2016, F&N Insurance Group es una agencia de seguros independiente con varias oficinas que atienden a los conductores del estado de Florida, incluyendo el área metropolitana de Miami. Después de revisar la información del vehículo y los registros de conducción de sus clientes, los agentes se ponen en contacto con aseguradoras asociadas para determinar qué compañía puede proporcionar la mayor cobertura sin exceder el presupuesto del cliente. Las pólizas que ofrecen van desde responsabilidad civil hasta cobertura total. F&N Insurance Group también ofrece seguros para propietarios de viviendas, inquilinos e inundaciones. La empresa ofrece asesoramiento bilingüe a sus clientes.

• Número de teléfono de servicio al cliente de F&N Insurance Group: (305) 790-9979

JV Insurance Agency

JV Insurance Agency es un corredor de seguros en Miami, Florida. Fue fundada en 1973 y ofrece seguros de carros, tanto personales como comerciales. Sus pólizas incluyen cobertura de responsabilidad civil por daños personales, cobertura por colisión y cobertura a todo riesgo. Además, proporciona cobertura de seguro para yates, motocicletas y vehículos recreativos. JV Insurance Agency ofrece una variedad de otros productos de seguros dirigidos a particulares, familias y empresas.

• Número de teléfono de servicio al cliente de JV Insurance Agency: (305) 253-7555

Miami Insurance Brokers

Miami Insurance Brokers es una agencia de seguros independiente ubicada en el área metropolitana de Miami, Florida. Tiene más de 30 años de experiencia asesorando y ayudando a los conductores para que puedan obtener la protección necesaria para sus vehículos a una tarifa competitiva. La compañía trabaja con varias aseguradoras para proporcionar cobertura por lesiones corporales, daños a la propiedad y protección opcional de colisión y daños integrales. También ofrece pólizas para embarcaciones, motocicletas, automóviles especiales, casas, condominios, inundaciones, vida y viajes.

• Número de teléfono de servicio al cliente de Miami Insurance Brokers: (866) 729-1274

Quoteasy Insurance

Quoteasy Insurance es una agencia con sede en Miami, Florida, que ayuda a sus clientes a analizar los servicios de diferentes proveedores de seguros de automóviles, mientras le ofrece información sobre los tipos de cobertura disponibles. Quoteasy Insurance es una agencia de servicio completo que también proporciona pólizas de hogar, vida, y otros servicios de seguros personales.

• Número de teléfono de servicio al cliente de Quoteasy Insurance: 305 587-2410

Univista Insurance

UniVista Insurance es una agencia de seguros de servicio completo que ha estado ofreciendo seguros de automóviles a clientes en Miami, Florida, por más de una década. Dedicada a fomentar las relaciones con los clientes y a proporcionar un servicio personalizado, UniVista trabaja para identificar las mejores soluciones de seguros de coches entre varios proveedores. UniVista educa a sus clientes sobre los procesos y políticas de seguros de vehículos para ayudarles a tomar las decisiones correctas de cobertura. Los servicios se ofrecen en inglés y español. Además, la empresa también ofrece seguros comerciales, de vivienda, de vida y de salud.

• Número de teléfono de servicio al cliente de UniVista Insurance: 305-995-0032

We Insure Group Miami

Ubicada en Coral Gables, We Insure Group Miami es una agencia de seguros Trusted Choice que vende seguros de automóviles en toda el área metropolitana de Miami.

Fue fundada en 2012 y está ubicada en Coral Gables. We Insure Group ofrece cobertura integral para daños no causados por accidentes de automóviles, así como protección contra colisiones, conductores sin seguro o con seguro insuficiente, pagos médicos, responsabilidad y daños personales sin culpa. La agencia cuenta con una amplia cartera de aseguradoras y ofrece también seguros para propietarios de viviendas.

• Número de teléfono de servicio al cliente de UniVista Insurance: 786 – 801-3514

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Seguros de carros en Miami: Preguntas Frecuentes

¿Cuánto cuesta un seguro de coche en Estados Unidos?

El costo promedio anual de un seguro a todo riesgo en los Estados Unidos es de 1.674 dólares al año o 139,5 dólares mensuales.

Aunque en principio este dato te servirá de orientación, lo más recomendable es que contactes alguna de las compañías de seguro de autos que hemos mencionado en este artículo para solicitar un presupuesto según tus necesidades específicas.

Es importante que sepas que existen varios factores que inciden en el valor de una póliza de seguros para coche y cada compañía dará mayor o menor importancia a cada uno de ellos. Por lo general, el precio de una póliza de auto está relacionado con la edad y género del asegurado, la marca y modelo del vehículo, el récord de manejo del conductor, el estado donde te encuentres, entre otros aspectos.

Exceptuando los detalles de cobertura que exige cada estado, el resto de factores son interpretados a discreción por cada compañía. Ten en cuenta que en algunos casos hasta el lugar donde vives y por donde te desplazas regularmente puede influir en el precio de la prima de tu seguro.

¿Cuánto cuesta un seguro de auto en Miami?

Antes de hablar sobre el precio de pólizas de seguro en Miami es importante recordar que esta ciudad es una de las más grandes del país y es uno de los principales puntos de referencia comercial, cultural y financiero de La Florida. Todo esto se traduce en una alta densidad poblacional y de vehículos que traen consigo un mayor riesgo de sufrir accidentes. Lamentablemente, esta realidad se refleja en el precio de las pólizas de seguro, que no son precisamente las más económicas del país.

Actualmente, una póliza de cobertura total tiene un costo promedio anual de 5.094 dólares o 425 al mes, mientras que el costo promedio anual de una póliza de cobertura mínima es de 3.788 dólares, lo que significa 316 dólares mensuales. Sin embargo, debes tener en cuenta que estos importes corresponden a promedios, esto quiere decir que, dependiendo de tu situación particular, podrías conseguir pólizas de auto con precios inferiores (o superiores).

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¿Cuál es el seguro de auto más barato en Florida?

En caso de que estés buscando un seguro de coche barato en Florida, la clave está en comparar precios. Las tarifas para las mismas opciones de cobertura difieren de una compañía a otra y se basan en factores personales como su edad, historial de conducción e historial de crédito. También entran en juego factores como el estado civil, el tipo de cobertura, la marca y modelo del auto.

A continuación te indicaremos las pólizas de seguro más económicas para determinados perfiles de asegurados:

• La compañía de seguros de automóvil más barata en general en Florida: State farm ($ 50 / mes)
• La más barata para una cobertura mínima: Geico ($42 / mes)
• La más barata para conductores jóvenes: Geico ($ 63 / mes)
• La más barata para conductores con poco crédito: Auto Direct ($256 / mes)
• La cobertura total más barata para conductores de más de 65 años: Geico ($137/ mes)

¿Qué se necesita para poner aseguranza a un carro?

A la hora de adquirir una póliza de seguros para tu carro, tendrás que llevar algunos documentos que regularmente solicitan las compañías. Estos documentos tienen la finalidad de confirmar la información que estás proporcionando sobre ti y sobre el vehículo.

Licencia de conducir

La licencia de conducir le demuestra a la aseguradora que puedes conducir legalmente, pero también les permite verificar tu historial de conducción y utilizar ese registro para determinar el riesgo que supone asegurarte. Cuanto más limpio sea tu historial, más económica resultará tu prima. Un mal historial de conducción, con accidentes y citaciones, suele dar lugar a que la aseguradora cotice un precio más alto.

Número de la seguridad social

Tu número de la seguridad social permite a las aseguradoras ver tu historial crediticio, los cargos penales a los que te has enfrentado y tu historial de reclamaciones al seguro. Aunque es arriesgado dar el número de la seguridad social a cualquiera, es habitual que los clientes proporcionen este número a los seguros. Cada una de estas consultas ayuda a la aseguradora a calcular tu prima, utilizando sistemas propios para ponderar el riesgo financiero y personalizar tu tarifa.

Datos bancarios

Es muy probable que la compañía de seguro de tu auto también quiera saber tu número de cuenta corriente y el número de ruta bancaria asociado para establecer los pagos automáticos de la prima. La forma más fácil de hacerlo puede ser llevar un cheque anulado cuando solicites el seguro de automóvil. Proporcionar tu información bancaria te permitirá inscribirte en los planes de pago automático que, en algunos casos, puede suponer un descuento en la prima.

Información del vehículo

Deberás entregar copia del documento de propiedad de tu auto para demostrar que eres el dueño legítimo del mismo y para que la aseguradora conozca los detalles del coche que le estás pidiendo asegurar. En concreto, la aseguradora querrá saber la marca, el modelo y el año del coche, el número de identificación del vehículo (VIN), qué elementos de seguridad y antirrobo tiene instalados y cuántos kilómetros anuales recorrerá.

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Karina Da Silva

Karina es licenciada en administración de empresas y una apasionada por el marketing digital y el SEO. Con más de 7 años de experiencia creando contenido digital para diferentes medios, hoy se desempeña como Managing Editor de Carros en USA. Su vínculo con los motores tiene origen en un negocio familiar del sector automotriz con una trayectoria de más de 50 años. Le gustan los Toyota aunque sus carros favoritos son los Tesla.