Los mejores seguros de autos en Pennsylvania

Para encontrar los mejores seguros de autos en Pennsylvania se deben tomar en cuenta varios factores, como la satisfacci贸n del cliente, las opciones de cobertura, los descuentos y la solidez financiera. En este art铆culo encontrar谩s informaci贸n relevante sobre las aseguranzas que hemos considerado como las mejores de Pennsylvania y sus principales caracter铆sticas para que puedas elegir la que mejor se adapte a tus necesidades y presupuesto.

Los mejores seguros de autos en Pennsylvania

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Los mejores seguros de autos en Pennsylvania

Para elegir los mejores seguros de autos en Pennsylvania hemos analizado una serie de datos que incluyen las coberturas disponibles, las primas promedio y las puntuaciones de J.D. Power de cada una de las aseguradoras. Despu茅s de realizar un minucioso an谩lisis y comparaci贸n de caracter铆sticas, hemos creado nuestra lista de los mejores seguros de autos en Pennsylvania:

  1. Geico
  2. Erie Insurance
  3. Nationwide
  4. Progressive
  5. Allstate

Geico

  • Prima media anual a todo riesgo: $916
  • Prima media anual de responsabilidad civil: $433
  • Puntuaci贸n de satisfacci贸n del cliente de J.D. Power: 835/1000

Si buscas una compa帽铆a con una importante presencia digital que te permita hacer todo desde tu ordenador o tu m贸vil, Geico seguros podr铆a ser tu mejor opci贸n. El sitio web y la aplicaci贸n de la compa帽铆a te ayudar谩n a gestionar tu p贸liza sin tener que hablar con un agente. Puedes solicitar asistencia en carretera, presentar una reclamaci贸n y pagar tus facturas a trav茅s de su aplicaci贸n, que tiene m谩s de 2,8 millones de comentarios en la App Store.

Coberturas Geico

Adem谩s de las tradicionales p贸lizas de seguro de responsabilidad civil (liability insurance) colisi贸n o de conductor no asegurado o sub asegurado, Geico ofrece:

  • Seguro de auto para pasajeros privados
  • Seguro de motocicleta
  • Aseguranza de ATV
  • Seguro de veh铆culos recreativos
  • Seguro de conductores de veh铆culos compartidos
  • Aseguranza de autom贸viles de colecci贸n
  • Seguro de coche para conducir en M茅xico
  • Seguro de veh铆culos comerciales

La amplia gama de seguros de autom贸viles de Geico podr铆a facilitarte el aseguramiento de todos los veh铆culos de tu familia o empresa.

Descuentos Geico

Estos son los descuentos que ofrece esta aseguradora, puedes ser elegible para uno o m谩s.

  • Descuento por veh铆culo nuevo
  • Descuento por buen estudiante
  • Rebaja por conducci贸n defensiva
  • Descuento por buen conductor
  • Descuento por uso del cintur贸n de seguridad
  • Rebaja para varios veh铆culos
  • Descuento por multiplicidad de p贸lizas
  • Descuentos por equipamiento del veh铆culo
  • Rebaja por educaci贸n del conductor
  • Descuento para miembros del servicio militar
  • Descuento por despliegue de emergencia
  • Rebaja para empleados federales
  • Descuentos para socios y empleados

Calificaciones Geico

J.D Power

En el estudio de satisfacci贸n al cliente de J.D Power del 2.021 Geico obtuvo para Pennsylvania una calificaci贸n de 835/1000, lo que la coloca en el 5潞 lugar en este estado. Este estudio de J.D. Power clasifica a las compa帽铆as de seguros de autom贸viles seg煤n los procesos de facturaci贸n, la informaci贸n de la p贸liza, las reclamaciones, las interacciones generales con los clientes, las ofertas de p贸lizas y el precio.

AM Best

AM Best es una agencia independiente que mide la solidez financiera de las empresas. Una puntuaci贸n financiera fuerte sugiere que la empresa podr铆a manejar m谩s f谩cilmente una situaci贸n en la que hay un gran n煤mero de reclamaciones en un per铆odo corto. La puntuaci贸n de fortaleza financiera de Geico en AM Best es A++ (Superior), el nivel m谩s alto que pueda recibir alguna empresa.

Asociaci贸n Nacional de Comisionados de Seguros

La calificaci贸n del 铆ndice de quejas de Geico en la Asociaci贸n Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) es de 1,70. Una puntuaci贸n de 1,00 representa un n煤mero b谩sico de quejas, por lo que la puntuaci贸n de 1,70 de Geico indica que la NAIC recibe un n煤mero de quejas superior a la media.

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Erie Insurance

  • Prima media anual a todo riesgo: $1,233
  • Prima media anual responsabilidad civil: $409
  • Puntuaci贸n de satisfacci贸n del cliente de J.D. Power: 856/1000

En la lista de los mejores seguros de autos en Pennsylvania no podr铆a faltar Erie Insurance, la aseguradora que tiene el 铆ndice de satisfacci贸n del cliente m谩s alto de nuestra selecci贸n, seg煤n el J.D. Power customer satisfaction score del 2.021 para el estado de Pennsylvania. Por otra parte, podemos agregar que posee un servicio de atenci贸n al cliente de primera categor铆a y se combina con tarifas bajas: Los conductores pueden elegir entre una serie de coberturas opcionales para ampliar su propia protecci贸n y la de sus veh铆culos, como la cobertura de sustituci贸n para obtener un coche nuevo y mejor, la condonaci贸n del primer accidente de auto y el seguro de mascotas, por si una mascota resulta herida en un accidente. Lamentablemente, Erie no dispone de una herramienta de notificaci贸n de siniestros en l铆nea, por lo que puede no ser la opci贸n m谩s adecuada si eres de los que te gustan hacer todo en l铆nea.

Coberturas Erie

Adem谩s de las coberturas tradicionales de Responsabilidad civil o de colisi贸n, Erie ofrece coberturas opcionales como:

  • Coberturas combinadas para varios veh铆culos
  • Cobertura de gastos de transporte/coche de alquiler
  • Cobertura de servicio de emergencia en carretera
  • Seguro de protecci贸n de coche nuevo
  • Cobertura de protecci贸n de coche mejor (sustituye un veh铆culo siniestrado por otro dos a帽os m谩s nuevo)
  • Ridesharing cobertura para transporte compartido como Uber o Lyft
  • Seguro para mascotas
  • Cobertura de objetos personales
  • Cobertura para reparaci贸n de lunas
  • Seguro de servicios de cerrajer铆a

Descuentos Erie

  • Erie Rate Lock: con este descuento las primas permanecen iguales a帽o tras a帽o, a menos que se realicen cambios en la p贸liza, como a帽adir o eliminar un veh铆culo, cambiar de conductor en la p贸liza o mudarse.
  • Perd贸n del primer accidente: evita que se a帽ada un recargo a las primas tras el primer accidente con culpa del titular de la p贸liza. Para m谩s informaci贸n, te recomendamos leer nuestro art铆culo: En un accidente de tr谩nsito 驴qui茅n tiene la culpa?
  • Franquicia decreciente: reduce las franquicias en 100 d贸lares por cada a帽o de p贸liza sin siniestros, hasta un m谩ximo de 500 d贸lares.
  • Pago anual: proporciona un descuento al pagar tu prima por adelantado en su totalidad.
  • P贸lizas m煤ltiples: los titulares con varios veh铆culos o varias p贸lizas pueden optar a descuentos del 16 al 25%.
  • Equipamiento de seguridad: aplica para los veh铆culos con airbags, dispositivos antirrobo y frenos antibloqueo.
  • Descuento para conductores j贸venes: supone entre un 5% y un 20% de reducciones para los conductores solteros menores de 21 a帽os que viven con sus padres.
  • Cr茅dito universitario: ofrece a los asegurados la oportunidad de recibir un descuento si su hijo est谩 en la escuela sin acceso a un coche.
  • Conducci贸n segura: proporciona un descuento por ser un conductor seguro con un buen r茅cord de manejo.
  • Almacenamiento de veh铆culo: puedes obtener un descuento si el auto permanece almacenado durante 90 d铆as consecutivos.

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Calificaciones Erie

La valoraci贸n de los usuarios de Erie Insurance en Consumers Advocate es de 3,6 sobre 5, lo que significa 芦muy buena禄.

Con un 铆ndice de satisfacci贸n al cliente de 856/1000 puntos, Erie ocupa el segundo lugar en el Estudio de Satisfacci贸n del cliente de J.D. Power 2021 en la regi贸n Atl谩ntico medio que incluye al estado de Pennsylvania.

Por su parte la Asociaci贸n Nacional de Comisionados de Seguros otorga a esta empresa un 铆ndice de quejas de 1,10, que es ligeramente superior a la media. En cuanto a la solvencia financiera AM Best califica a Erie con una A+, esto indica que tiene una salud financiera superior.

Con la aplicaci贸n m贸vil de Erie (disponible en Android y iPhone) los clientes pueden acceder a sus p贸lizas, hacer un seguimiento de las reclamaciones, ver las tarjetas de identificaci贸n, pagar las facturas y mucho m谩s. La aplicaci贸n para Android en Google Play tiene 2,9 estrellas y 3,1 estrellas en la App Store.

Nationwide

  • Prima media anual a todo riesgo: $1485
  • Prima media anual responsabilidad civil: $501
  • Puntuaci贸n de satisfacci贸n del cliente de J.D. Power: 823/1000

Esta aseguradora ofrece p贸lizas de autom贸vil b谩sicas con varias opciones de personalizaci贸n. Como gran proveedor nacional de seguros de coche, Nationwide ofrece una amplia gama de programas, incluyendo la innovadora cobertura de bajo kilometraje y de conductor seguro, que utiliza los equipos tecnol贸gicos necesarios para supervisar las habilidades de conducci贸n en tiempo real, recompensando la conducci贸n segura con descuentos de hasta el 40%. Ten en cuenta que la Asociaci贸n Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) otorga a Nationwide un 铆ndice de quejas superior a la media, esto indica que la compa帽铆a tiene m谩s quejas que la mayor铆a de empresas del sector.

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Coberturas de Nationwide

  • Responsabilidad civil por da帽os corporales
  • Responsabilidad civil por da帽os materiales
  • Protecci贸n contra lesiones personales (PIP)
  • Cobertura de conductor no asegurado y conductor sub asegurado
  • Aseguranza de pagos m茅dicos
  • Cobertura por colisi贸n
  • Seguro a todo riesgo (integral)
  • Cobertura de los gastos de alquiler del coche
  • Seguro de diferencias (Gap) para financiamiento de veh铆culos
  • Asistencia en carretera 24 horas al d铆a

Descuentos

  • P贸lizas m煤ltiples: Ahorras una media de 646 d贸lares al a帽o si combinas el seguro de hogar y el de autom贸vil.
  • SmartRide: Descuento por instalaci贸n de programa de monitoreo de conducci贸n segura.
  • SmartMiles: este descuento se basa en la cantidad de millas que conduces.
  • Conducci贸n segura: Si llevas cinco a帽os sin un accidente grave o una infracci贸n, puedes obtener primas m谩s baratas a trav茅s de este descuento.
  • Buen estudiante: Si tienes entre 16 y 24 a帽os y mantienes un promedio de B o mejor, podr铆as obtener un descuento.
  • Cursos de conducci贸n defensiva: Si tienes 55 a帽os o m谩s y completas un curso de seguridad para conductores puedes ser elegible para este descuento.
  • Dispositivos antirrobo: aplica para quienes instalen un dispositivo antirrobo aceptado por Nationwide.
  • Pago autom谩tico: Puedes ser elegible para este descuento al inscribirte en Easy Pay.

Calificaciones de Nationwide

Seg煤n el Estudio de Satisfacci贸n del cliente de J.D. Power de 2021, Nationwide obtuvo un 铆ndice de 823/1000 para la regi贸n Atl谩ntico medio a la que pertenece el estado de Pennsylvania lo que la sit煤a bastante por debajo de la media.

AM Best califica la Solidez financiera de Nationwide como A + (Superior), esto refleja su capacidad para pagar los siniestros de forma satisfactoria. Adem谩s, el Better Business Bureau (BBB) otorga a Nationwide una calificaci贸n A +. BBB basa sus calificaciones en varios factores, como el n煤mero de quejas que recibe sobre una empresa, la forma y rapidez en que una empresa responde a una queja y el 茅xito con que finalmente es resuelta la misma.

En cuanto a las quejas m谩s comunes que recoge BBB, encontramos principalmente la lentitud del servicio de los ajustadores de reclamaciones o la falta de comunicaci贸n en relaci贸n con las reclamaciones. Otros se quejaron del importe de sus indemnizaciones o de la lentitud de los pagos.

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Progressive

  • Prima media anual a todo riesgo: $1509
  • Prima media anual responsabilidad civil: $582
  • Puntuaci贸n de satisfacci贸n del cliente de J.D. Power: 834/1000

Si tienes accidentes o multas en tu historial de conducci贸n, no ser铆a mala idea solicitar una cotizaci贸n a la Aseguranza Progressive. Esta compa帽铆a es conocida por ayudar a los conductores de alto riesgo a obtener una buena cobertura. La compa帽铆a ofrece herramientas tecnol贸gicas que facilitan la solicitud de presupuestos en l铆nea, la presentaci贸n de siniestros y la b煤squeda de precios en el sitio web o en la aplicaci贸n m贸vil. Progressive recibi贸 una puntuaci贸n por debajo de la media en el estudio J.D. Power sobre satisfacci贸n en las reclamaciones, esto significa que la compa帽铆a puede no ser una buena opci贸n para ti si el servicio al cliente es tu prioridad.

Coberturas Progressive

Una de las grandes ventajas de Progressive es la variedad de p贸lizas y descuentos que ofrece, y lo f谩cil que es solicitar presupuestos en l铆nea. De las p贸lizas tradicionales esta compa帽铆a ofrece las siguientes:

  • Responsabilidad civil por lesiones corporales y da帽os a la propiedad
  • Todo riesgo
  • Seguro de colisi贸n
  • Seguro de da帽os corporales y materiales para automovilistas no asegurados y sub asegurados
  • Pagos m茅dicos o protecci贸n contra lesiones personales (PIP)

Progressive tambi茅n ofrece coberturas opcionales que, aunque no son obligatorias, proporcionan protecci贸n adicional a los conductores que las contraten:

  • Piezas y equipos personalizados: Los propietarios de autom贸viles a menudo a帽aden equipos personalizados, como equipos de m煤sica o de navegaci贸n, que el seguro de coche est谩ndar no cubre. Pero con esta cobertura Progressive pagar谩 hasta 5.000 d贸lares para reparar o reemplazar estos equipos en un accidente cubierto.
  • Caja de ahorros con deducible: si eliges esta cobertura, por cada per铆odo de la p贸liza que permanezcas libre de reclamos, Progressive reducir谩 tu deducible por colisi贸n y a todo riesgo en $50.
  • Cobertura de brecha (Lease de auto)/pr茅stamo: esta cobertura cubre la diferencia entre el valor real del veh铆culo que se paga por p茅rdida total y el valor que se adeuda por Lease o por un financiamiento en caso de que lo hubiere.
  • Reembolso de coche de alquiler: Si tu coche necesita reparaciones despu茅s de un accidente, esta p贸liza cubrir谩 los gastos de un auto de alquiler en caso de que lo necesites.
  • Coche compartido: Las compa帽铆as de viajes compartidos (Uber, Lyft) ofrecen cierta cobertura de seguro para los conductores y sus veh铆culos. Dicha cobertura s贸lo aplica cuando est谩s trasladando un pasajero. La p贸liza de Progressive para viajes compartidos te da cobertura a ti y a tu veh铆culo mientras est谩s conectado a la aplicaci贸n de viajes compartidos y no est谩s transportando a un pasajero.
  • Asistencia en carretera: Cuando se te pincha una rueda, necesitas una gr煤a o te quedas fuera de tu coche, el servicio de asistencia en carretera de Progressive entra en acci贸n.

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Descuentos Progressive

A continuaci贸n, encontrar谩s los descuentos que ofrece esta aseguradora y que te ayudar谩n a reducir el precio de tu p贸liza si eres elegible para ellos.

  • Pago autom谩tico
  • Buen estudiante
  • Propietario de vivienda
  • Multi-coche
  • Multiseguro
  • Presupuesto en l铆nea
  • Pago completo
  • Firmar en l铆nea
  • Conductor adolescente

Adem谩s, est谩 disponible el programa Snapshot de Progressive. Para aprovechar este descuento todo lo que tienes que hacer es descargar la aplicaci贸n Snapshot en tu smartphone o instalar un dispositivo en tu veh铆culo. Mediante el uso de GPS y sensores, la aplicaci贸n o el dispositivo rastrea tus h谩bitos de conducci贸n y premia el comportamiento de conducci贸n segura con primas m谩s bajas.

Calificaciones de Progressive

Cada a帽o, la empresa de investigaci贸n de mercado J.D. Power & Associates realiza un estudio sobre el mercado de los seguros en Estados Unidos. Las opiniones de los asegurados de Progressive sit煤an a la compa帽铆a en el sexto puesto del Estudio de Seguros de Autom贸viles de EE.UU. de 2021 de J.D. Power en la regi贸n del Atl谩ntico Medio que incluye a Pennsylvania. Por su parte la firma AM Best que eval煤a la solidez financiera de las empresas otorga a Progressive una calificaci贸n A + Superior.

La mayor铆a de las quejas de los clientes presentadas ante la BBB est谩n relacionadas con problemas de facturaci贸n y de productos o servicios. Pero en l铆neas generales los comentarios sobre los seguros de Progressive son positivos.

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Allstate

  • Prima media anual a todo riesgo: $1338
  • Prima media anual responsabilidad civil: $696
  • Puntuaci贸n de satisfacci贸n del cliente de J.D. Power: 830/1000

Cerramos nuestra lista de los mejores seguros de autos en Pennsylvania con la Aseguranza Allstate. Actualmente, es la cuarta mayor compa帽铆a de seguros de coche en t茅rminos de n煤mero de p贸lizas suscritas, con un 9,2% de la cuota de mercado. Si eres de las personas que te gusta estar en contacto con tu aseguradora, Allstate puede ser tu mejor opci贸n. Esta compa帽铆a, adem谩s de ofrecer buenos recursos en l铆nea, tambi茅n cuenta con agentes que atienden a los clientes de forma presencial. Pero, por otra parte, debes saber que la prima media de Allstate es la m谩s alta de esta lista. Por lo tanto, si eres de los que priorizan los precios de seguros para autos en Pennsylvania en su an谩lisis, es recomendable que busques otras aseguradoras m谩s econ贸micas.

Coberturas Allstate

Esta compa帽铆a de seguros ofrece todas las coberturas b谩sicas que habitualmente se consiguen en el mercado, como: la cobertura por colisi贸n, a todo riesgo y la responsabilidad civil. Pero, lo que hace especial a Allstate es la variedad de coberturas adicionales para una mayor protecci贸n. Entre estas coberturas puedes encontrar:

  • Perd贸n de accidentes
  • Seguro de sistema de sonido
  • Sustituci贸n del coche nuevo
  • Asistencia en carretera
  • Reembolso del coche de alquiler
  • Protecci贸n contra da帽os personales
  • Cobertura de viaje compartido
  • Milewise

Descuentos Allstate

Allstate tambi茅n destaca por sus descuentos. La empresa permite que ahorres una buena cantidad de dinero con los siguientes descuentos:

  • Multi-p贸liza
  • Coche nuevo
  • Pagador responsable
  • Frenos antibloqueo
  • Dispositivo antirrobo
  • Buen estudiante
  • Pago 煤nico
  • Pagos autom谩ticos

Calificaciones de Allstate

Allstate se clasific贸 bastante por debajo de la media en el Estudio de Seguros de Auto de J.D. Power de 2021 para la satisfacci贸n del cliente, en la regi贸n del 鈥淎tl谩ntico Medio鈥 que incluye al Estado de Pennsylvania. Lo cual indica indica deficiencias en el proceso de atenci贸n al cliente y atenci贸n a los reclamos.

El estudio de Better Business Bureau da a Allstate una calificaci贸n A +, pero el n煤mero de quejas es alto. S贸lo en el 煤ltimo a帽o se han cerrado 469 quejas. Los clientes dan a Allstate una calificaci贸n media de una estrella, y muchos de ellos se quejan de los precios, los problemas de reclamaciones y el mal servicio al cliente.

Como indica la calificaci贸n de AM Best, Allstate es muy fuerte financieramente ya que obtuvo una calificaci贸n A +. Recuerda que cuando se busca un proveedor de seguros, es importante fijarse en la solidez financiera de la empresa, este es un indicativo que nos habla de su capacidad para pagar las reclamaciones, incluso en situaciones complejas como los desastres naturales.

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