Si estás buscando seguros de autos en Maryland, debes contar con toda la información necesaria para elegir el que más te convenga de acuerdo a tus circunstancias personales y tu presupuesto.
Para ayudarte a tomar una buena decisión, hemos creado una lista de los mejores seguros de carros en Maryland, con sus características, calificaciones y tarifas, para que puedas comparar y elegir entre las empresas más reconocidas antes de adquirir tu seguro de carro.
Tabla de contenidos
Los mejores seguros de autos en Maryland
Un buen análisis sobre los mejores seguros de carros en Maryland debe considerar diversos aspectos: primas de los principales proveedores de seguros del estado, nivel de satisfacción del cliente, solidez financiera, coberturas y descuentos disponibles.
De acuerdo a nuestro estudio, basado en estos criterios, las empresas que calificaron como los mejores seguros de autos en Maryland son las siguientes:
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Calificaciones de los mejores seguros de carros en Maryland
En la siguiente tabla se muestran las calificaciones a nivel nacional otorgadas por AM Best (agencia de calificación crediticia de USA) y por JD Power (empresa de análisis de datos sobre la satisfacción del cliente) en la región del Atlántico Medio, a las compañías de nuestra lista de los mejores seguros de autos en Maryland.
| Compañía de seguros | AM mejor FSR | Calificación JD Power |
|---|---|---|
| Geico | A++ (Superior) | 834/1,000 |
| USAA | A++ (Superior) | 881/1,000 |
| State Farm | A++ (Superior) | 851/1,000 |
| Progressive | A+ (Superior) | 827/1,000 |
| Erie | A+ (Superior) | 867/1,000 |
AM BEST mide la solidez financiera de las empresas con una escala de letras que van desde la A (la mejor calificación) a la D. Además agrega un símbolo de “+” o “-” (entre uno y tres) para mostrar la fortaleza de la calificación.
En base a esto, la tabla se puede interpretar de la siguiente forma:
- Estas empresas son consideradas sólidas financieramente. Esto lo que significa para el cliente es que estos seguros de autos tienen la capacidad económica de responder ante sus reclamos.
- En general, las opiniones de los consumidores sobre los servicios prestados por estas compañías de seguros es buena, ya que están calificadas por JD Power con un promedio de más de 826 puntos sobre 1,000.
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Geico
Si tu principal preocupación es conseguir una póliza a buen precio, Geico Seguros es una buena opción, incluso para conductores de alto riesgo y para los que quieren agregar un conductor joven a su póliza.
Las principales características del seguro de auto Geico y sus servicios son las siguientes:
- Herramientas digitales altamente calificadas, para aquellos que prefieren administrar su cuenta en línea o mediante una aplicación móvil.
- Pólizas con tarifas bajas, aunque con pocas opciones de personalización.
- Muchos descuentos potenciales.
- Primas medias bajas para conductores de alto riesgo.
- Menos agencias locales que muchos competidores, una desventaja para aquellos que quieren ser atendidos personalmente.
Tarifas promedio del seguro de auto Geico
| Cobertura | GEICO | Promedio Nacional |
|---|---|---|
| Cobertura completa (full cover) anual | $1,353 | $2,014 |
| Cobertura mínima anual | $373 | $622 |
| Conductores con multas por exceso de velocidad (cobertura completa) | $1,658 | $2,427 |
| Conductores con accidente de auto con culpa (cobertura completa) | $1,988 | $2,854 |
Por otra parte, incluir a un joven entre 16 y 20 años en la póliza de sus padres cuesta entre $171 y $248 (dependiendo de la edad) mensuales para una cobertura completa.
Descuentos ofrecidos por el seguro de auto Geico
Los titulares de las pólizas Geico pueden calificar para los numerosos descuentos potenciales que la empresa ofrece para los seguros de carros. Algunos son los siguientes:
- Por tener bolsas de aire.
- Por frenos antibloqueo.
- Sistema antirrobo.
- Luces de circulación diurna.
- Descuento por vehículo nuevo.
- Descuento por buen conductor sin accidentes durante cinco años.
- Uso del cinturón de seguridad.
- Descuento por curso de conducción defensiva.
- Descuento por buen estudiante.
- Para empleados federales (Eagle Discount).
- Descuento para militares.
- Descuento para varios vehículos.
- Descuentos Multi-Póliza.
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USAA
USAA es una compañía que solo ofrece cobertura a los miembros del ejército, los veteranos y sus familiares directos. Por lo tanto, solo ellos pueden beneficiarse de sus excelentes tarifas y servicios.
Las principales características del seguro de auto USAA son las siguientes:
- Es un seguro de carro para militares y familiares directos.
- Permite agregar a sus pólizas coberturas adicionales como asistencia en carretera, reembolso de alquileres y condonación de accidentes.
- Ofrece excelentes tarifas y servicios a sus afiliados.
- Las primas de seguros de automóviles son altamente individualizables.
- La gestión de pólizas y reclamaciones solo está disponible en línea o por teléfono.
- El servicio de atención al cliente no es de 24/7 y no está disponible los domingos.
Tarifas promedio del seguro de auto USAA
Si eres militar o familiar, y buscas seguros de carros baratos en Maryland, USAA es una buena opción.
| Cobertura | USAA | Promedio Nacional |
|---|---|---|
| Cobertura completa (full cover) anual | $1,361 | $2,014 |
| Cobertura mínima anual | $371 | $622 |
| Conductores con multas por exceso de velocidad (cobertura completa) | $1,652 | $2,427 |
| Conductores con accidente de auto con culpa (cobertura completa) | $1,971 | $2,854 |
Con el seguro de autos USAA, añadir a un joven entre 16 y 20 años a la póliza de uno de sus padres puede costar entre $150 y $248 (según sea la edad) mensuales para una cobertura completa.
Descuentos ofrecidos por el seguro de carro USAA
El seguro de automóviles USAA ofrece muchos descuentos para ayudar a sus afiliados a ahorrar aún más dinero, pero no todos están disponibles en todos los estados. Algunos descuentos son los siguientes:
- Descuentos por cursos de conducción defensiva.
- Buen conductor.
- Formación de conductores.
- Vehículo nuevo.
- Almacenamiento de vehículos.
- Descuento por guardar vehículo en instalación militar.
- Buen estudiante.
- Descuentos por fidelidad.
- Descuentos en pólizas múltiples.
- Descuentos por no tener accidentes.
- Duración de la membresía.
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State Farm
Esta es la compañía aseguradora de autos más grande de USA por participación de mercado y uno de los mejores seguros de carros en Maryland. Podría ser una excelente opción si prefieres gestionar tu cobertura de forma presencial con un agente de seguros.
Las principales características del seguro de auto State Farm son las siguientes:
- Una sólida red nacional con más de 19,000 corredores, por lo que, probablemente, haya uno de estos agentes de seguros de autos cerca de ti.
- Servicio al cliente altamente calificado, aunque no está disponible 24/7.
- Gran solidez financiera.
- Herramientas digitales altamente calificadas, incluyendo una aplicación móvil.
- Muchas agencias (ubicadas en todo el país).
- Los conductores de alto riesgo encuentran en State Farm tarifas más bajas que en muchos de sus competidores.
- Planes para mejorar los hábitos de conducción, como el programa telemático Drive Safe and Save (conduce seguro y ahorra).
- Ofrece coberturas adicionales como el servicio de emergencia en carretera, alquiler de autos, viajes compartidos como seguro de auto para Uber o Lyft y gastos de viaje.
Tarifas promedio del seguro de auto State Farm
| Cobertura | State Farm | Promedio Nacional |
|---|---|---|
| Cobertura completa (full cover) anual | $1,480 | $2,014 |
| Cobertura mínima anual | $464 | $622 |
| Conductores con multas por exceso de velocidad (cobertura completa) | $1,704 | $2,427 |
| Conductores con accidente de auto con culpa (cobertura completa) | $1,876 | $2,854 |
Añadir a un joven entre 16 y 20 años a la póliza de un familiar puede costar entre $197 y $262 (según sea la edad) mensuales para una cobertura completa.
Descuentos ofrecidos por el seguro de carro State Farm
Algunos de los descuentos que la compañía de seguros de autos State Farm ofrece a sus clientes son los siguientes:
- Descuento por ausencia de accidentes.
- Descuento por curso de conducción defensiva.
- Descuentos por ser buen estudiante.
- Descuento por entrenamiento del conductor.
- Descuentos por equipo antirrobo.
- Descuento por múltiples automóviles.
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Progressive
El seguro de autos Progressive se destaca por la cantidad de descuentos potenciales para sus afiliados y por lo fácil que resulta adquirir una póliza.
Las características principales del seguro de auto Progressive son las siguientes:
- Útiles herramientas en línea, como la Name Your Price de Progressive (Nombra tu precio Progressive), que ayuda a encontrar los mejores planes según tu presupuesto.
- Presencia en todo el país.
- Alto índice de quejas según NAIC (National Association of Insurance Commissioners o Asociación Nacional de Comisionados de Seguros).
- Pólizas personalizables con complementos opcionales: reembolso por alquiler de automóvil, cobertura de piezas y equipos personalizados, y cobertura de viajes compartidos.
- Las tarifas pueden diferir entre las cotizaciones en línea y las de agencia.
Tarifas promedio del seguro de auto Progressive
| Cobertura | Progressive | Promedio Nacional |
|---|---|---|
| Cobertura completa (full cover) anual | $1,642 | $2,014 |
| Cobertura mínima anual | $553 | $622 |
| Conductores con multas por exceso de velocidad (cobertura completa) | $2,140 | $2,427 |
| Conductores con accidente de auto con culpa (cobertura completa) | $2,638 | $2,854 |
Añadir a un joven entre 16 y 20 años a la póliza de un familiar puede costar entre $217 y $292 (dependiendo de la edad) mensuales para una cobertura completa.
Descuentos ofrecidos por el seguro de carro Progressive
Algunos de los descuentos ofrecidos por los seguros de autos Progressive son los siguientes:
- Descuento multi-póliza y multi autos.
- Seguro continuo.
- Por cotizaciones en línea.
- Buen estudiante.
- Estudiantes distantes.
- Por hábitos de conducción.
- Estados de cuentas sin papel.
- Por pago completo o por pago automático de la póliza.
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Erie
Erie es un proveedor de seguros de carros reconocido por ofrecer coberturas completas y altamente personalizables. Tiene presencia en 12 estados de la unión.
Las pólizas de seguro de auto a todo riesgo de la aseguradora Erie incluyen coberturas adicionales únicas, como seguro para mascotas, reparación de cristales, servicios de cerrajería y servicio de asistencia en carretera, por nombrar algunas.
Las principales características de la aseguradora de carros Erie son las siguientes:
- Bloqueo de tarifas para evitar aumentos en las primas, a menos que realice ciertos cambios en su póliza, como agregar un vehículo o un conductor.
- Planes altamente personalizables.
- Herramientas en línea no tan completas como las de sus competidores.
- Coberturas sólidas.
- No tiene presencia en todos los estados.
- Buenas calificaciones por satisfacción del cliente.
- Condonación del primer accidente para los titulares de póliza.
Tarifas promedio del seguro de auto Erie
| Cobertura | Erie | Promedio Nacional |
|---|---|---|
| Cobertura completa (full cover) anual | $1,356 | $2,014 |
| Cobertura mínima anual | $486 | $622 |
| Conductores con multas por exceso de velocidad (cobertura completa) | $1,476 | $2,427 |
| Conductores con accidente de auto con culpa (cobertura completa) | $1,607 | $2,854 |
En la aseguradora de carros Erie, añadir a jóvenes entre 16 y 20 años a la póliza de un familiar, cuesta entre $205 y $240 (dependiendo de la edad) mensuales para una cobertura completa.
Descuentos ofrecidos por el seguro de carro Erie
Algunos de los descuentos con los que puedes contar si te aseguras con Erie son los siguientes:
- Por asegurar más de un vehículo.
- Por tener un seguro de hogar o de vida de Erie, además de la cobertura del automóvil.
- Guardar el vehículo durante al menos 90 días consecutivos.
- Disponer de elementos de seguridad como airbags, dispositivos antirrobo y frenos antibloqueo.
- Pagar la totalidad de la prima por adelantado.
- Para los conductores menores de 21 años: completar un curso de formación de conductores, no estar casado y vivir con los padres. Estar casado y haber estado asegurado varios años en otra póliza de automóvil de Erie, como la de los padres.
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Referencias:
- https://web.ambest.com/home
- https://www.jdpower.com/
- https://www.naic.org/
- https://www.progressive.com/
- https://www.geico.com/espanol/
- https://www.usaa.com/
Licenciada en Sociología y Técnico Superior en Computación, desde el año 2000 se dedica a crear contenido y a la redacción de artículos para diferentes sitios web y plataformas como Fiverr, Freelancer, Publisuites y Cinconoticias. Actualmente conforma el equipo de redactores de Carros en USA.