Las mejores aseguranzas de carros baratas en Houston tx

Encontrar un seguro barato en Texas que te proteja financieramente de posibles accidentes de automóviles requiere investigar y comparar decenas de seguros. Con el propósito de agilizar tu búsqueda y ayudarte a elegir la más conveniente según tus necesidades, preparamos una lista con las mejores aseguranzas de carros baratas en Houston tx.

Además de explicarte cuales son los mejores seguros de auto baratos en Houston tx para cobertura mínima y completa; también te diremos cuáles son las más asequibles para conductores con accidentes previos y las más económicas para jóvenes conductores. Continúa leyendo.

Las mejores aseguranzas de carros en Houston

Aseguranzas de carros en Houston tx

Los seguros de autos en Texas son uno de los más costosos del país debido al aumento de accidentes y la alta tasa de reclamos a las aseguradoras.

Otros factores que inciden en el costo son el incremento de los robos de autos, la alta densidad poblacional y la frecuencia de los desastres naturales que ocurren en el estado.

Basados en esas razones, las aseguradoras cobran a los conductores del estado tarifas de primas de seguro Insurance premium.

Por eso, es importante conocer cuáles son las aseguranzas de carros baratas en Houston Tx.

Sigue leyendo: ¿Qué se necesita para sacar aseguranza de carro en USA?

Aseguranzas de carros baratas en Houston tx

Los seguros de carros en Houston tx pueden ofrecer precios más accesibles de acuerdo al perfil del conductor.

Para ello, las aseguranzas evalúan varios factores, como por ejemplo el puntaje de crédito del conductor, su récord de manejo, el lugar donde vive y la marca o modelo del auto.

También los costos pueden variar dependiendo si es una cobertura mínima o si es un seguro de carro full cover.

Las aseguranzas de carros más baratas en Houston tx para la cobertura mínima

A continuación te presentaremos una tabla con los seguros de carros en Houston tx más baratos para una cobertura mínima:

Ranking Aseguradora Costo promedio anual
1Fred Loya$777
2State Farm$791
3Chubb$956
4Geico$1,200
5Nationwide$1,313
6Allstate$1,771
7Dairyland$1,815
8MetLife$2,405
N/AUSAA$526

La compañía Fred Loya ocupa el primer lugar en la lista de seguro de auto barato en Houston tx. Esta aseguradora ofrece un costo promedio anual de $777.

En el segundo lugar del ranking de las aseguranzas de carros en Houston tx se encuentra State Farm. Con esta compañía los conductores pueden pagar una prima anual de $791.

En el tercer lugar está la compañía USAA con un pago anual de $526. Toma en cuenta que esta aseguradora ofrece pólizas solo para el personal militar y sus familiares.

¿Es suficiente tener solo la cobertura mínima de Carros en Houston?

No es recomendable solamente comprar la póliza de responsabilidad civil o Liability Insurance.

Con esta póliza podrás manejar legalmente en Houston y por todo Texas, pero las cantidades mínimas no serán suficientes para cubrir siniestros costosos que involucren gastos médicos, daños a vehículos y a propiedades.

Para te hagas una idea, la cantidad mínima legal de cobertura de responsabilidad civil en Texas es la siguiente:

  • $30,000 por cada persona lesionada.
  • $60,000 por cada accidente.
  • $25,000 por daños a la propiedad por accidente.

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Las aseguranzas de carros más baratas en Houston tx para la cobertura completa

Hay seguros de carros en Houston Texas que ofrecen precios accesibles para una cobertura completa.

A continuación te presentaremos una tabla con los nueve seguros más baratos en cobertura completa para carros en Houston tx:

Ranking Aseguradora Costo promedio anual
1Fred Loya$1,221
2State Farm$1,731
3Geico$2,633
4Chubb$2,708
5Nationwide$2,849
6Dairyland$5,014
7Allstate$5,334
8MetLife$6,191
N/AUSAA$1,496

La empresa Fred Loya ofrece la opción más barata en seguros de carros en Houston tx para una cobertura completa.

El costo anual de esta aseguradora es de $1,221, una diferencia de $510 si lo comparas con el promedio anual que ofrece State Farm, que se ubica en el segundo lugar con $1,731.

En tanto, Geico es la tercera opción con una prima al año de $2,633.

Aunque USAA ofrece un monto anual de $1,496, solo está disponible para personal militar y sus familiares.

Es cierto que el costo de una póliza de cobertura total puede doblar el costo anual de una cobertura mínima, sin embargo, proporciona al conductor una mejor protección financiera.

Con la cobertura completa, el conductor cumple con la responsabilidad civil exigida legalmente para manejar en el estado y, además, tendrá una protección de colisión y otra de cobertura integral.

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Las aseguranzas de carros en Houston tx más baratas para conductores con accidentes previos

A los conductores con accidentes previos les puede costar conseguir una cobertura barata para carros en Houston TX.

No obstante, en Houston hay nuevas compañías aseguradoras que ofrecen varias opciones que los conductores con accidentes previos pueden consultar.

A continuación te las presentamos en una tabla:

AseguradoraTarifa antes del accidenteTasa después del accidenteDiferencia
Fred Loya$1,221$1,536$315
State Farm$1,731$2,204$293
Geico$2,633$4,162$1,529
Chubb$2,708$4,589$1,881
Nationwide$2,849$2,8490
Dairyland$5,014$6,695$1,681
Allstate$5,334$8,573$3,239
MetLife$6,191$11,559$5,368
USAA$1,496$2,255$759

La empresa aseguradora más conveniente para un conductor con accidente previo es Nationwide, pues no aplica ningún incremento en la tasa anual después de un accidente.

El conductor con un accidente previo puede pagar tarifas más baratas a través de descuentos que puede recibir si toma un curso de manejo defensivo en el Departamento de Vehículos a Motor en Texas, (Tx DMV, por sus siglas en inglés).

El seguro de auto más barato en Houston tx para conductores jóvenes

Las agencias de aseguranzas de carros en Houston suelen ofrecer primas más caras para los conductores jóvenes.

La razón es que la inexperiencia al volante de los jóvenes es considerada una inversión de alto riesgo para los seguros.

De acuerdo a las aseguradoras, es más probable que los jóvenes se vean involucrados en accidentes que los conductores adultos.

Sin embargo, hay aseguradoras que ofrecen algunas alternativas.

A continuación te presentamos los montos más baratos en Houston, tomando como perfil un conductor de 18 años:

Ranking AseguradoraPrima media anual
1State Farm$5,316
2Geico$5,712
3Fred Loya$6,068
4Chubb$7,098
5Allstate$10,113
6Nationwide$11,148
7Dairyland$12,026
8MetLife$20,261
9USAA$2,738

La compañía de seguro más barata para un joven conductor de 18 años en Houston es State Farm. Ofrece una tarifa de $5,316.

En el segundo lugar se ubica Geico $5,712. Y como tercera opción está Fred Loya con una prima de $6,068.

La aseguradora USAA ofrece la tarifa más barata con una prima de $2,738, pero está disponible solamente para el personal militar y sus familiares.

Si estas pólizas para conductores jóvenes superan tu presupuesto, puedes solicitar que te incluyan en una póliza familiar.

También puedes investigar si las aseguranzas tienen descuentos para estudiantes.

Sigue leyendo: Freeway seguros de autos: reseña completa

¿Cuánto cuesta un seguro de auto en Texas?

El costo promedio de una cobertura mínima para los carros en Houston supera los $600 anuales. En tanto, para una cobertura total el monto puede llegar a $1,800.

Recuerda que los precios pueden diferir dependiendo de tu recórd de manejo, el puntaje de crédito, tu edad y el lugar donde resides.

¿Cuánto cuesta una aseguranza de carro en Houston tx?

En Houston los precios de los seguros pueden variar de acuerdo al vecindario donde vive el conductor.

A continuación encontrarás una la tabla con los costos de seguro de carro por cada zona de Houston:

Código postalVecindarioCosto medio de la prima
77002Downtown$1,324
77003Downtown / East End$1,307
77004Binz$1,353
77005West University Place $1,248
77006Neartown / Montrose $1,283
77007Washington Avenue / Memorial $1,270
77008Greater Heights $1,290
77009Northside Village $1,295
77010Downtown $1,335
77011Magnolia Park / East End$1,312
77012Harrisburg / East End $1,257
77013Dorado $1,313
77014Greater Greensport $1,292
77016East Little York $1,378
77017Meadowbrook $1,284
77018Garden Oaks $1,265
77019River Oaks $1,297
77020Fifth Ward / East End $1,365
77021Old Spanish Trail $1,342
77022Northside$1,359
77023Lawndale / East End $1,329
77025Braeswood Place $1,273
77026Kashmere Gardens $1,387
77027River Oaks $1,242
77028Houston Gardens $1,360
77029Pleasantville$1,275
77030University Place $1,280
77031Foundern Southwest $1,334
77032George Bush International Airport $1,256
77033South Park $1,389
77034Southbelt $1,258
77035Westbury $1,374
77036Sharpstown $1,415
77038N/A $1,311
77040Houston $1,287
77041Houston $1,261
77042Briar Forest $1,334
77043Addicks $1,271
77044N/A $1,272
77045Central Southwest $1,359
77046Greenway $1,302
77047South Acres $1,321
77048Minnetex $1,330
77050N/A $1,333
77051Sunnyside $1,382
77053Fort Bend Houston $1,295
77054Astrodome $1,296
77056Uptown $1,254
77057Uptown $1,312
77058Clear Lake $1,194
77059Clear Lake $1,159
77061Greater Hobby $1,311
77062Clear Lake $1,196
77063Briar Meadow $1,307
77064Houston $1,266
77065Houston $1,265
77066N/A $1,313
77067Greater Greenspoint $1,336
77068Olde Oaks / Oak Creek Village $1,277
77069N/A $1,255
77070Kohrville $1,238
77071Foundern Southwest $1,321
77072Alief $1,375
77073Westfield $1,311
77074Braeburn $1,362
77075Southbelt $1,269
77076Southside $1,370
77077Eldridge / West Oaks $1,253
77078East Houston $1,345
77079Memorial Park / Memorial$1,213
77080Spring Branch Central / Spring $1,283
77081Gulfton $1,377
77082Eldridge $1,319
77084Addicks $1,293
77085Central Southwest $1,335
77086N/A $1,354
77087Golfcrest $1,280
77088Acres Homes $1,273
77089Southbelt / Ellington $1,219
77090N/A $1,322
77091Acres Homes $1,350
77092Garden Oaks $1,320
77093Jensen$1,340
77094Eldridge $1,196
77095Copperfield $1,258
77096Myerland $1,309
77098Greenway $1,303
77099Alief $1,389
77201Downtown $1,345
77204Downtown $1,349
77336Huffman $1,180
77338Humble $1,263
77339Huntsville $1,188
77345Humble $1,174
77477Stafford $1,222
77489Missouri City $1,224
77504Pasadena $1,215
77598Webster $1,243

Sigue leyendo: ¿Cómo funcionan los seguros de autos en USA?

¿Cuál es la aseguranza de carros más barata en Houston tx?

Fred Loya es la empresa de seguros de carros en Houston tx que ofrece la tarifa más barata para los conductores en la ciudad: aproximadamente una prima de $1,284 al año.

Esa cantidad es la mitad del costo promedio que cobran las aseguranzas en Houston.

¿Los mejores seguros de carros en Houston Tx?

Los mejores seguros de autos en Houston no siempre son los más baratos.

Aunque el costo es importante, también es clave la calidad del servicio que prestan las aseguradoras para solucionar con eficiencia las solicitudes de los clientes.

Además del precio, los clientes también valoran el seguimiento y resolución rápida de los reclamos y la disponibilidad del seguro las 24 horas al día.

Tomando en cuenta esas consideraciones de los clientes, a continuación te presentamos las mejores aseguranzas de carros en Houston tx:

RankingAseguradora Cuota de mercadoÍndice NAIC
1Farmers Insurance6.7%0.16
2Chubb0,4%0.27
3Travelers1,9%0.34
4Nationwide1,5%0.39
5Progressive13,9%0.40
6Geico11,5%0.41
7Texas Farm Bureau Insurance2,8%0.42
8Allstate Corp.10,3%0.60
9State Farm12,2%0.69
10USAA7,1%0.69
11MetLife0,5%0.91
12Liberty Mutual4,1%0.93
13Sentry Insurance (Dairyland)0.5%1.03
14Loya Insurance0,9%2.01

Farmers Insurance, Chubb y Travelers son las aseguranzas mejor valoradas considerando el precio y la calidad del servicio de atención al cliente.

Sigue leyendo: Licencias de conducción suspendidas: ¿Qué hacer?

¿Cuál es la mejor aseguranza de carro en Houston tx

Actualmente, el puesto de la mejor Houston aseguranza de autos se comparte entre la aseguradora Fred Loya y la empresa State Farm.

Comparada con otras, Loya ofrece la tarifa más baja en coberturas mínima y total, y cobertura para conductores con accidentes previos.

En tanto, State Farm es conocida por garantizar una atención confiable y brinda al cliente diferentes tipos de coberturas.

Fred Loya

Fundada en 1974, la aseguradora Fred Loya ofrece coberturas mínimas, de colisión e integral.

También ofrece opciones personalizadas para conductores de alto riesgo o que tienen mal crédito.

Además ofrece descuentos cuando el cliente programa pagos automáticos de las primas, agrega a la póliza más de un vehículo o tiene un historial de manejo limpio.

Fred Loya
Extraído de: https://www.fredloya.com/

State Farm

State Farm se destaca como un proveedor de seguros de coche para viajes compartidos en Houston.

Además de la cobertura de responsabilidad civil, la compañía ofrece coberturas de colisión, a todo riesgo y planes de asistencia en carretera.

State farm
Extraído de: https://statefarm.com/

State Farm te permite ser elegible para diferentes descuentos. Puede ser por conducción segura; también te ofrece descuentos por tener varios vehículos asegurados o por ser miembro del servicio militar activo.

¿Cuál es el mínimo auto insurance en Texas?

El mínimo auto insurance en Texas es de $30,000 por lesiones por persona, hasta un total de $60,000 por accidente y $25,000 de cobertura por daños a la propiedad.

Sigue leyendo: Mejores seguros de autos en Florida

¿Cuánto puedo recibir por un accidente de auto en Texas?

No existe un monto único sobre cuánto dinero se puede recibir por un accidente de auto en Texas. La compensación dependerá de la gravedad y la cantidad de daños que sufra la persona.

De acuerdo a las leyes del estado, los reclamos son atendidos de una forma individual y dependiendo del siniestro.

¿Cuál es la mejor aseguradora de autos en Estados Unidos?

Muchos especialistas coinciden en que USAA es una de las mejores aseguradoras de Estados Unidos.

Sin embargo, el seguro de un auto es algo muy personal, no todos valoramos las mismas características porque tenemos diferentes necesidades.

Hay muchos aspectos a considerar: la cantidad de cobertura que necesites, tu perfil de conductor, tu presupuesto, etc.

Para muchos los mejores seguros de autos en USA son aquellos que ofrecen una tarifa accesible, variedad de tipos de coberturas, un servicio eficiente de atención y descuentos disponibles.

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Puntuación:

Karina es licenciada en administración de empresas y una apasionada por el marketing digital y el SEO. Con más de 7 años de experiencia creando contenido digital para diferentes medios, hoy se desempeña como Managing Editor de Carros en USA. Su vínculo con los motores tiene origen en un negocio familiar del sector automotriz con una trayectoria de más de 50 años. Le gustan los Toyota aunque sus carros favoritos son los Tesla.

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