Seguros de autos baratos en New York

Tal como sucede en la mayoría de los estados de USA, en New York es obligatorio el seguro de auto. Y, aunque decidas contratar solo la cobertura mínima que se exige por ley, es un gasto que inevitablemente tendrás que asumir. Aún así, si quieres ahorrar algo de dinero, puedes buscar seguros de autos baratos en New York. En este artículo te mostraremos las mejores opciones.

Seguros de autos baratos en New York

Seguros de autos baratos en New York

Son varios los factores que influyen en el precio de las pólizas de seguros de auto en New York. La edad, el historial de conducción y el lugar donde vive y trabaja el conductor, son algunos de los aspectos que toman en cuenta las aseguradoras para establecer sus tarifas.

Por lo tanto, los precios que presentamos en este artículo son estimaciones que te ayudarán a tener una idea más clara sobre el importe que tendrás que invertir en la compra de una póliza para tu automóvil.

Los precios exactos solo podrás obtenerlos a través de una solicitud de cotización, pero te diremos cuáles son los seguros de autos más baratos en New York para ayudarte en tu búsqueda.

IMPORTANTE: Las pólizas de USAA suelen ser las más económicas para los segmentos que presentaremos a continuación. Sin embargo, no las hemos incluido porque las coberturas de esta empresa solo están disponibles para personas que presten o hayan prestado servicio militar y sus familiares.

Seguros de carros baratos en New York para cobertura mínima

Para la mayoría de los perfiles de conductores de New York, Progressive es la compañía de seguros de coche más barata en pólizas de responsabilidad mínima (Liability Insurance, en inglés).

Su tarifa de $732 al año es con gran diferencia la mejor si se compara con el resto de aseguradoras. A continuación, te mostramos las 5 primas más económicas de responsabilidad mínima en el estado de New York:

AseguradoraPóliza anualPóliza mensual
Progressive$732$61
Geico$976$81
State Farm$1,011$84
Travelers$1,457$121
Allstate$1,638$137

Seguros de autos baratos en New York para cobertura total

En el caso de una póliza de cobertura total o seguro de carro full cover, Progressive es la opción más barata para la mayoría de los conductores de New York.

Con un precio de $1,335 al año, las tarifas de Progressive son $776 más baratas que la media para un conductor promedio.

El coste actual promedio de un seguro de coche de cobertura total en New York es de $2,111 al año o $176 al mes. Sin embargo, los conductores pueden encontrar tarifas más baratas analizando las opciones de varias compañías de seguros de auto.

AseguradoraPrima anualPrima Mensual
Progressive$1,335$111
State Farm$1,833$153
Geico$2,225$185
Travelers$2,835$236
Allstate$3,008$251

Las pólizas de seguro de carro con cobertura total incluye además de los límites mínimos de seguro de responsabilidad civil, la cobertura a todo riesgo y de colisión.

Esto significa que estás cubierto por los daños causados en un accidente de automóviles del cual seas culpable.

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Seguro de auto barato para conductores de NY con incidentes previos

Normalmente, el coste medio del seguro de coche a todo riesgo en New York es mayor para los conductores que han recibido una citación por una infracción de tráfico, como conducir bajo los efectos del alcohol o los que han tenido un accidente con culpa.

Seguro de coche barato para conductores de NY con una multa por exceso de velocidad

Los conductores de New York que han sido multados por exceso de velocidad pueden obtener una póliza de cobertura total más barata con Progressive.

En comparación con el coste medio de los seguros para personas con multas por exceso de velocidad, las tarifas de Progressive son $1,056 más baratas.

Recibir una multa por exceso de velocidad puede elevar las tarifas del seguro de auto en aproximadamente la mitad de lo que lo hace estar involucrado en un accidente.

Una multa aumenta las tarifas en un 15% de media, mientras que el aumento típico después de un accidente con culpa es del 38%

CompañíaTarifa anualTarifa mensual
Progressive$1,379$115
State Farm$2,017$168
Geico$2,719$227
Travelers$3,236$270
Allstate$3,702$309

Sigue leyendo: Multa por no tener seguro de auto en USA

Seguro de auto barato para conductores de NY con accidentes

Los conductores de New York que han tenido un accidente recientemente, deben elegir Progressive si buscan las tarifas más baratas.

El precio del seguro de coche de cobertura total de Progressive después de un accidente es un 27% más barato que el coste medio de la cobertura después de un accidente en New York, que se encuentra en $2,910.

State Farm es otra aseguradora con precios más bajos que la media. Todas las demás cobran tarifas que superan los $3,600.

CompañíaTarifa anualTasa mensual
Progressive$2,119$177
State Farm$2,200$183
Travelers$3,611$301
Geico$3,840$320
Allstate$4,133$344

Sigue leyendo: ¿Cómo registrar un carro en New York?

Seguro de carro barato para conductores de NY con un DUI

Las mejores tarifas en New York para conductores con un DUI las encontramos en Progressive, donde el precio promedio es de sólo $1,398 al año. Casi dos tercios más barato que la tasa promedio en general.

Los DUIs hacen que las pólizas de cobertura total en New York resulten un 88% más caras.

CompañíaTarifa anualTasa mensual
Progressive$1,398$116
Travelers$3,545$295
Allstate$4,232$353
Geico$6,279$523
State Farm$6,296$525

Seguros de autos baratos en New York para conductores de con mal crédito

Con un precio promedio de $2,719 por año, Geico ofrece las mejores pólizas para los conductores con mal crédito. Las tarifas de cobertura total de Geico para estos conductores son $1,622 más baratas que la media y sólo un 22% más caras que la tarifa media para conductores con crédito medio.

Ten en cuenta que los conductores con mal crédito en New York pueden pagar más del doble por un seguro que los conductores con buen crédito.

CompañíaTarifa anualTasa mensual
Geico$2,719$227
State Farm$3,431$286
Allstate$4,172$348
Travelers$5,077$423
Progressive$8,088$674

Sigue leyendo: ¿Cómo asegurar un carro en New York?

Seguros baratos para autos en New York si estás casado

Si eres un conductor casado, Progressive puede ofrecerte las mejores tarifas de seguro de auto. Su póliza de $1,053 al año es $750 más barata que la de State Farm (segunda aseguradora de la lista).

Los conductores casados pueden obtener algunos ahorros en sus primas de seguro de coche en comparación con los conductores solteros o no casados: $38 al año de media en comparación con los conductores no casados en New York.

CompañíaTarifa anualTasa mensual
Progressive$1,053$88
State Farm$1,833$153
Geico$2,255$188
Travelers$2,835$236
Allstate$3,186$265

Seguros baratos para autos en New York si eres jóven

Los conductores jóvenes que buscan el seguro de coche más barato en New York conseguirán las mejores tarifas en Progressive, con coberturas mínimas por $2,365 al año.

Esta aseguradora también ofrece excelentes precios para los conductores jóvenes que buscan una cobertura completa o full cover. Por $4,045 anuales podrán contratar este tipo de seguro.

El coste medio del seguro de coche de cobertura mínima para conductores de 18 años en New York es de $3,298 al año o $303 al mes, unos $2,200 más caro que para los conductores de 30 años.

CompañíaTarifa anualTasa mensual
Progressive$2,365$4,045
State Farm$3,157$5,861
Travelers$3,707$7,323
Geico$3,827$8,525
Allstate$3,904$8,334

Sigue leyendo: Los mejores seguros para nuevos conductores en USA

Seguro de coche más barato para conductores jóvenes de NY con multa por exceso de velocidad

Los conductores jóvenes de New York con una sola multa por exceso de velocidad tienen la mejor opción de precio en Progressive, por sólo $2,365. Eso es un 36% más barato que la media.

El exceso de velocidad puede hacer que el coste del seguro de auto aumente significativamente, aunque no tan drásticamente como en el caso de los conductores que sufren un accidente con culpa.

CompañíaTarifa anualTasa mensual
Progressive$2,365$197
State Farm$3,506$292
Geico$4,026$335
Travelers$4,385$365
Allstate$5,040$420

Seguro de coche más barato para conductores Jóvenes de NY después de un accidente

Con una tarifa de $2,683 al año, Progressive es la que ofrece el seguro de coche de cobertura completa más asequible para jóvenes neoyorquinos después de un accidente. Eso es $1,403 más barato que la media de todas las demás aseguradoras.

Los accidentes casi siempre hacen que el coste del seguro de coche aumente de manera importante, ya que un conductor que ha sido responsable de un accidente, tiene estadísticamente más probabilidad de causar otro en el futuro.

CompañíaTarifa anualTasa mensual
Progressive$2,683$224
State Farm$3,855$321
Geico$4,484$374
Travelers$4,951$413
Allstate$5,709$476

¿Cuáles son los requisitos de cobertura mínima para los conductores de New York?

El estado de New York exige a sus conductores que tengan una cobertura mínima para conducir legalmente, lo que se conoce como el mínimo auto insurance.

Por lo tanto, en New York, tu póliza de seguro de coche debe tener al menos los siguientes tipos y límites de cobertura:

  • $25,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona y $50,000 por muerte por persona
  • $50,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente y $100,000 por muerte por accidente
  • $10,000 de responsabilidad por daños a la propiedad por accidente
  • $50,000 de protección contra lesiones personales (PIP)
  • $25,000 de responsabilidad civil por daños corporales por persona y $100,000 de muerte por accidente
  • $50,000 de responsabilidad civil por accidente por conductor no asegurado

La mayoría de los expertos en seguros recomiendan adquirir límites de responsabilidad civil más altos que el mínimo estatal. Si provocas un accidente y los daños y las lesiones superan el límite de tu seguro, tendrás que pagar el exceso de tu bolsillo, lo que podría dejarte con facturas elevadas y significar la bancarrota para tí y tu familia. Además, si tienes un préstamo o arrendamiento de tu vehículo, tu prestamista o arrendador probablemente te exigirá que tengas una cobertura completa.

Sigue leyendo: Los 5 mejores seguros de autos

¿Qué es el seguro SR-22 en New York?

El SR-22 es un requisito legal que deben cumplir los conductores que están involucrados en ciertas situaciones como: condenas por DUI, multas por no tener seguro, colisiones con culpa, conducir con la licencia suspendida o acumular demasiados puntos en la licencia de conducir.

Este no es un tipo de póliza de seguro, sino un formulario que emite tu compañía de seguros para garantizar que estás asegurado. La mayoría de los estados requieren un SR-22, pero el estado de New York no te va a pedir que presentes un SR-22 para solicitar un seguro.

Ahora bien, si te trasladas de un estado que requiere un SR-22 a otro que no lo requiere, normalmente, tendrás que seguir los requisitos del estado que primero te exigió presentar un SR-22.

¿Cómo encontrar (y mantener) un seguro de coche barato en New York?

New York tiene un coste medio de seguro de auto más elevado que muchos otros estados, pero aún así puedes encontrar pólizas para carros baratas que se ajusten a tus necesidades.

Hay varias formas de beneficiarse de tarifas asequibles en este estado:

Comparar precios

Los proveedores de seguros utilizan algoritmos propios para calcular las pólizas, lo que significa que los precios varían incluso para la misma cobertura.

Comparar precios puede ayudarte a encontrar tarifas asequibles. Además, si puedes encontrar una compañía que ofrezca descuentos en el seguro de coche a los que puedas acogerte, podrías ahorrar aún más.

Agrupar las pólizas de automóvil y de hogar con una sola compañía y aplicar para descuentos por pólizas múltiples suelen ser algunas de las mejores oportunidades de ahorro.

Evitar accidentes

Los asegurados con un historial de conducción limpio y hábitos de conducción seguros suelen pagar tarifas más bajas que los conductores con incidentes en su récord de manejo.

Si llevas de tres a cinco años (o más) sin tener un accidente con culpa o una infracción de tráfico, podrías ser recompensado con un descuento por no tener siniestros y un descuento por conducción segura.

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Puntuación:

Karina es licenciada en administración de empresas y una apasionada por el marketing digital y el SEO. Con más de 7 años de experiencia creando contenido digital para diferentes medios, hoy se desempeña como Managing Editor de Carros en USA. Su vínculo con los motores tiene origen en un negocio familiar del sector automotriz con una trayectoria de más de 50 años. Le gustan los Toyota aunque sus carros favoritos son los Tesla.

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